وقتی کار با فارکس را یاد بگیرید، دلیل محبوبیت این بازار میان معامله‌گران را می‌فهمید. شما متوجه می‌شوید که جفت ارزهای مختلف زیادی برای تجارت وجود دارند. در اینجا یاد می‌گیرید که چگونه با استفاده از سی‌اِف‌دی‌ها (CFD) یا کارگزاران فارکس معامله کنید و پی خواهید برد که اصلا عملکرد بازار فارکس چگونه است. مبادله‌ی ارز، فرآیند تغییر یک واحد پول به واحد پول دیگری، حالا به دلایل مختلف (معمولا برای تجارت یا گردشگری) است. طبق گزارشات اخیر بانک توسعه‌ی بین‌المللی (که یک بانک جهانی برای بانک‌های مرکزی ملی است)، میانگین حجم معاملات روزانه در فارکس، چیزی در حدود بیش از ۵.۱ هزار میلیارد دلار است.
فهرست مطالب
حالا اصلا بازار فارکس چیست؟
بازار ارز خارجی که به اختصار Forex نامیده می‌شود، جایی است که ارز در آن معامله می‌شود. ارز برای مردم سراسر دنیا، حالا چه خودشان بدانند و چه ندانند، مسئله‌ای بسیار مهم و حیاتی است. چرا که برای تجارت‌های بین‌المللی، ارزهای مختلف باید به یکدیگر تبدیل شوند. به عنوان مثال اگر شما در ایالات متحده آمریکا زندگی کنید و بخواهید پنیر را از فرانسه خریداری کنید، باید هزینه پنیر را به یورو (EUR) پرداخت کنید. این یعنی آمریکا باید ارزش معادل دلار (USD) خود را به یورو تبدیل کند. این قضیه برای گردشگری و انواع سفرها هم صدق می‌کند. مثلا یک توریست فرانسوی برای سفر به مصر و بازدید از اهرام ثلاثه‌ی مصر، نمی‌تواند مبلغ را به یورو بپردازد، چرا که ارز رایج مصر، یورو نیست. به این ترتیب، این توریست باید یورو را به ارز محلی مصر (که پوند مصری است)، تبدیل کند.
یکی از جنبه‌های منحصر به فرد بازار بین‌المللی فارکس این است که برای تبادل ارز خارجی، هیچ بازار مرکزی‌ای وجود ندارد. در عوض، تجارت ارز به صورت الکترونیکی انجام می‌شود و این یعنی تمام تراکنش‌ها بین بازرگانان و تجار سراسر دنیا، به جای یک تبادل متمرکز، از طریق شبکه‌های کامپیوتری بین‌المللی انجام می‌شود. این بازار ۲۴ ساعت در روز و پنج روز هفته باز است و ارزهای پولی سراسر جهان در مراکز بزرگ مالی لندن، نیویورک، توکیو، فرانکفورت، هنگ‌کنگ، سنگاپور، پاریس و سیدنی، با استفاده از آن مبادله می‌شوند. برای همین هم هرگاه روز معاملات در آمریکا به پایان برسد، بازار فارکس مجددا در توکیو و هنگ‌کنگ شروع به کار می‌کند. به این ترتیب، بازار فارکس می‌تواند در هر زمان از شبانه روز، فعال باشد و قیمت‌هایش هم دائما تغییر کند.
برای انجام معامله در بازار فارکس، ابتدا باید نکات اولیه را یاد بگیرید. در اینجا به چند نکته‌ی مهم که برای انجام یک معامله موفق در بازار فارکس ضروری است، می‌پردازیم.
ببینید چطور می‌خواهید معاملهی فارکس انجام دهید
بسیاری از معاملات فارکس بین بانک‌های بزرگ و موسسات مالی که هر روز مقدار زیادی ارز خریداری می‌کنند و می‌فروشند، صورت می‌گیرد. اما برای معامله‌گرانی که نمی‌توانند در فارکس معاملات میلیارد دلاری ببندند، دو راه اصلی وجود دارد: سی‌اِف‌دی‌های (CFD) فارکس یا انجام معاملات تجاری از طریق یک بروکر(Broker).
سی‌اِف‌دی چیست؟
سی‌اف‌دی فارکس، قراردادی است که در آن شما با مبادله‌ی تفاوت قیمت یک جفت ارز (از زمانی که موقعیتی را باز می‌کنید تا وقتی که آن را می‌‌بندید)، توافق می‌کنید. پس اگر یک موقعیت لانگ (موقعیت خرید) باز کنید و قیمتش در بازار افزایش پیدا کند، سود خواهید کرد و اگر قیمتش کاهش پیدا کند، ضرر می‌کنید. عکس این قضیه هم برای موقعیت‌های شورت (موقعیت فروش) صدق می‌کند. لازم به ذکر است که بازار فارکس فقط یکی از بازارهایی است که شما می‌توانید با استفاده از سی‌اف‌دی‌ها در آن معامله کنید.
معامله در فارکس از طریق یک بروکر
معاملات فارکس از طریق یک بروکر، یا گاهی از طریق یک بانک، بسیار شبیه به روش سی‌اف‌دی است. شما بدون داشتن جفت ارزها، نوسان قیمت آن‌ها را حدس می‌زنید. اگر فکر می‌کنید که قرار است قیمت یک جفت ارز افت کند، می‌توانید به جای یک موقعیت لانگ، موقعیت شورت باز کنید. با این حال، یادتان باشد زمانی که از طریق یک بروکر معامله می‌کنید، به سایر بازارها دسترسی ندارید.
اساس کار بازار فارکس را یاد بگیرید
یکی از اولین چیزهایی که باید برای مبادله‌ی ارز یاد بگیرید، این است که ببینید بازار فارکس اصلا چگونه کار می‌کند. چرا که فارکس با سیستم‌های تبادل محور مانند بازار سهام یا قرارداد‌های آتی، بسیار متفاوت است. به جای خرید و فروش ارز در بورس مرکزی، فارکس از طریق شبکه‌ی بانک‌ها خریداری و فروخته می‌شود و به بازار فرابورس یا اوتی‌سی(OTC) مشهور است. چرا که آن بانک‌ها به نوعی بازارگردان هستند، یعنی برای خرید یک جفت ارز خاص، یک قیمت پیشنهادی می‌دهند و برای فروشش هم، از قیمت نرخ‌گذاری شده استفاده می‌کنند.
تجارت از طریق کارگزاری‌های فارکس
بسیاری از بازرگانان خرده‌فروش، به طور مستقیم با بانک‌های بزرگ تجارت نمی‌کنند، بلکه از یک کارگزاری فارکس استفاده می‌کنند. کارگزاری‌های فارکس به جای شما با بانک‌ها معامله می‌کنند، بهترین قیمت‌ها را پیدا کرده و آن قیمت‌ها را در دامنه‌ی بازار خود نیز ثبت می‌کنند. برخی از کارگزاری‌ها به شما این امکان را می‌دهند که مستقیما با دفتر ثبت سفارش بازارگردان‌ها در ارتباط باشید. این حالت، به دسترسی مستقیم به بازار یا دی‌اِم‌اِی(DMA) معروف است و به این معنی است که معامله‌گران حرفه‌ای می‌توانند بدون نیاز به انجام معامله در قیمت‌هایی که کارگزاری‌ها اعلام می‌کنند و بدون نیاز به پرداخت حق کمیسیون، در بازار فارکس خرید و فروش کنند.
یک حساب باز کنید
اگر می‌خواهید از طریق سی‌اف‌دی در بازار فارکس معامله کنید، به یک حساب و یک کارگزاری واسطه‌ای نیاز خواهید داشت. شما می‌توانید در عرض چند دقیقه، یک حساب آی‌جی(IG) باز کنید و تا زمانی که خودتان نخواستید خرید و فروشی کنید، مجبور به انجام معامله نیستید.
برای خود استراتژی معاملاتی تنظیم کنید
اگر تازه‌کار هستید، بدانید که استفاده از استراتژی معاملاتی بسیار مهم است. یک برنامه‌ی معاملاتی باعث می‌شود هنگام تصمیم‌گیری احساسات خود را کنار بگذارید و همچنین هنگام باز یا بستن موقعیتی، یک نقشه و ساختار کلی از وضعیت خود داشته باشید.
زمانی که یک استراتژی معاملاتی مخصوص خودتان را انتخاب کردید، باید آن را عملی کنید. از ابزارهای تجزیه و تحلیل فنی مورد علاقه‌ی خود در بازارهایی که می‌خواهید در آن‌ها معامله کنید، استفاده کنید و ببینید که می‌خواهید اولین قدم‌تان چه چیزی باشد. اگر می‌خواهید تبدیل به یک معامله‌گر حرفه‌ای شوید، باید به هر چیزی که به احتمال زیاد منجر به نوسان در بازار می‌شود، توجه کنید.
پلتفرم معاملاتی فارکس خود را انتخاب کنید
پلتفرم‌های معاملاتی می‌توانند یک راه هوشمندانه و سریع برای انجام معامله در فارکس باشند. شما می‌توانید از طریق پلتفرم معاملاتی آی‌جی در:
- مرورگر وب خود
- یکی از اپلیکیشن‌های موبایلی
- پلتفرم‌های پیشرفته‌ی شخص ثالث مثل اِم‌تی‌فور (MT4)
خرید و فروش کنید. هر یک از پلتفرم‌های معاملاتی فارکس متناسب با سبک و ترجیحات معاملاتی شما، همراه با هشدارهای شخصی، جداول تعاملی و ابزارهای مدیریت ریسک، شخصی‌سازی می‌شوند.
موقعیت اولتان را باز کنید، روی آن نظارت کنید و آن را ببندید
زمانی که پلتفرم موردنظر خود را انتخاب کردید، می‌توانید شروع به خرید و فروش کنید. اولین موقعیت را که باز کنید، گزینه‌ی خرید و فروش را مشاهده می‌کنید. همچنین می‌توانید اندازه‌ی موقعیت خود را مشخص کنید و هرگاه به سطح مشخصی رسید، آن را محدود یا متوقف کنید. برای باز کردن یک موقعیت لانگ، روی گزینه‌ی خرید و برای باز کردن یک موقعیت شورت، روی گزینه‌ی فروش کلیک کنید. همچنین شما می‌توانید با رفتن به بخش «موقعیت‌های باز» پلتفرم انتخابی خود، بر روی سودها و ضررهای خود نظارت کنید.
وقتی خواستید موقعیت خود را ببندید، درست برعکس وقتی که آن را باز کردید، عمل کنید. حالا بیایید نگاهی به چند مثال از بازار فارکس و پیامدهای احتمالی آن بیندازیم.
مثال‌هایی از انجام معامله در بازار فارکس
معامله سی‌اف‌دی پوند انگلیس/دلار آمریکا (GBP/USD):
به عنوان مثال، فرض کنید که نرخ فروش GBP/USD معادل ۱.۳۵۵۴۰ و نرخ خرید آن معادل ۱.۳۵۵۶۰ باشد. ممکن است با خود بگویید که چون ممکن است بانک انگلستان نرخ بهره را کاهش دهد، پس ارزش پوند نسبت به دلار پایین خواهد آمد. برای همین هم تصمیم می‌گیرید که پنج لات استاندارد (معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد) را با قیمت ۱.۳۵۵۴۰ بفروشید.
۱۳۵۵۴۰ = ۱۰۰۰۰۰ * ۱.۳۵۵۴۰
۶۷۷۷۰۰ = ۵ * ۱۳۵۵۴۰
هر قراردادی معادل ۱۰۰۰۰۰ واحد پول پایه‌ی این جفت ارز است. در این مورد، فروش یک قرارداد GBP/USD استاندارد برابر با مبادله‌ی ۱۰۰۰۰۰ پوند به ازای ۱۳۵۵۴۰ دلار است، بنابراین موقعیت کلی‌تان برابر با ۶۷۷۷۰۰ دلار(۵۰۰۰۰۰ پوند) است.
سی‌اف‌دی‌ها یک چیز واسطه‌ای هستند، پس مجبور نیستید ارزش کامل موقعیت خود را از قبل تسویه کنید. برای معاملهی GBP/USD با این اندازه، باید ۰.۵۰% مارجین (Margin) بپردازید، بنابراین مارجین شما ۰.۵۰% کل معامله شما، در حدود ۳۳۸۸.۵ دلار (۲۵۰۰ پوند) خواهد بود.
اگر پیش‌بینی شما درست باشد:
همان‌طور که پیش‌بینی کرده بودید، نرخ پوند پایین می‌آید. شما هم تصمیم می‌گیرید که موقعیت خود را زمانی که قیمت خرید به ۱.۳۵۵۴۰ رسید، ببندید.
برای محاسبه‌ی سود خود، باید تفاوت بین قیمت موقعیت بسته و باز خود را در اندازه‌ی آن ضرب کنید. ۱.۳۵۵۴۰ – ۱.۳۵۴۴۰ = ۱۰ واحد، که در پنج سی‌اف‌دی ضرب می‌کنید (هزینه‌های شبانه را هم کم می‌کنید) و سودتان چیزی حدود ۵۰۰۰۰۰ دلار می‌شود. یک راه دیگر این است که بگویید ۶۷۷۷۰۰ دلار شما اکنون حدود ۵۰۰,۳۶۹.۱۷ پوند (۱.۳۵۴۴۰/۶۷۷۷۰۰ دلار) ارزش دارد، پس سود شما ۳۶۹.۱۷ پوند است.
فقط به خاطر داشته باشید که اگر موقعیت شما یک شبه برگزار شود، تنها باید هزینه‌های مالی شبانه را پرداخت کنید. هزینه‌های کمیسیون تنها در صورتی اعمال می‌شوند که بخواهید معامله فارکس خود را مستقیما انجام دهید.
حالا اگر پیش‌بینی شما غلط از آب در بیاید:
به جایش، نرخ GBP/USD بالا می‌رود. شما هم تصمیم می‌گیرید که ضرر خود را کاهش داده و معامله خود را با قیمت خرید معکوس، یعنی ۱.۳۵۷۰۰ انجام دهید. موقعیت شما به اندازه ۱۶ واحد به ضررتان ختم شده، یعنی شما علاوه بر هزینه‌های شبانه، ۸۰۰ دلار هم از دست داده‌اید.
آموزش بازار فارکس در ایران
مجموعه دلفین وست یکی از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.
