به نظر می‌رسد تجارت ارزهای دیجیتال یکی از سریع‌ترین بازارهای در حال رشد در جهان باشد. نظرسنجی‌های انجام‌شده توسط صرافی‌های بزرگ نشان می‌دهد که صدها هزار نفر هر ماه در پلتفرم‌های صرافی ثبت‌نام می‌کنند. در حال حاضر، جمعیت جهانی خریداران و فروشندگان ارزهای دیجیتال (کریپتو) بیش از ۱۰۶ میلیون نفر تخمین زده می‌شود. این رشد آنقدر سریع اتفاق میفتد که ارقامی که تا سه ماه پیش گزارش شده‌اند، در حال حاضر کمتر از حد برآورد شده‌اند. رشد سرمایه‌گذاران خرده فروشی با رشد در خود بازار ارزهای دیجیتال همراه است. این رشد در ارزش ارزهای دیجیتال، باعث افزایش علاقه سرمایه گذاران و توجه رسانه‌ها در مورد این موضوع شده است که آیا جامعه عمومی کاملاً از خطرات یا آسیب‌هایی که با این فعالیت مرتبط است، آگاه است یا خیر. این امر به‌ویژه زمانی حائز اهمیت است که فعالیت رسانه‌ها ممکن است روی اقلیت کوچکی از سرمایه‌گذاران اولیه متمرکز شود که عمدتاً به‌دلیل عوامل تاریخی یا نگهداری سکه‌ها قبل از شروع دوره‌های صعودی دورهای، به دستاوردهای مالی دست یافته‌اند.در ادامه این مطلب مهم‌ترین دلایل شکست معامله‌گران در بازار کریپتو را با یکدیگر بررسی می‌کنیم.
دلایل شکست معامله‌گران چیست؟
معاملات ارزهای دیجیتال شباهت زیادی با تجارت مدرن در بازار سهام دارد و هم سرمایه‌گذاران باتجربه و هم سرمایه‌گذاران کم‌تجربه، در معرض نوسانات بازار و ضرر در معاملات هستند. یکی از ویژگی‌های تجارت کریپتو که آن را مخاطره‌آمیز میکند و باعث ضرر در معاملات می‌شود، این است که محافظت در برابر ریسک در جهت نزولی بسیار دشوار است. در معاملات متعارف سهام، سرمایه‌گذاران در سهام پرریسک نیز می‌توانند سهام پایدارتری را خریداری کنند که تمایل دارند ارزش خود را در مدت طولانی‌تری حفظ کنند. معاملات روزانه با سرمایه‌گذاری بلندمدت سهام متعارف متفاوت است؛ زیرا فرکانس رویداد (زمان بین خرید و فروش) اغلب کوتاه است. خریدوفروش ممکن است بیشتر براساس «تحلیل تکنیکال» باشد تا افزایش ارزش ذاتی یا بلندمدت سهام. تعداد کمی از معامله‌گران روزانه سهام برای مدت طولانی در بازار دوام می‌آورند و تخمین زده می‌شود که تنها ۷ درصد آنها پنج سال در این تجارت دوام بیاورند.
عوامل خطر و دلایل شکست معامله‌گران در سیستم معاملاتی
توهم کنترل
معاملات کریپتو، مانند معاملات روزانه و شرط‌بندی‌های ورزشی، کاملاً براساس شانس نیست. مهارت و استراتژی می‌تواند در نتایج تفاوت ایجاد کند. با این حال، همه این فعالیت‌ها فرصت‌های زیادی را برای افراد فراهم میکند تا نقشی را که به‌کارگیری انواع خاصی از دانش یا مهارت ممکن است در نتایج بازی کند و برعکس، نقش مهمی را که شانس بازی میکند، بیش از حد برآورد کنند. توهم کنترل که به‌عنوان برآورد ذهنی بیش از حد توانایی عینی برای اعمال کنترل تعریف می‌شود، به‌عنوان یکی از عوامل شکست معامله‌گران شناخته شده است. مردم بر این باور هستند که استراتژی‌ها و مهارت‌ها می‌تواند احتمال برنده‌شدن و موفقیت آنها را افزایش دهند. توهم کنترل احتمالاً یکی از ویژگی‌های قوی تجارت کریپتو است و این ویژگی در شرط‌بندی ورزشی و معاملات روزانه نیز رایج است.
بسیاری از این اثرات احتمالاً در شرایط مطلوب بازار قوی خواهند بود. در نتیجه، معامله‌گران به‌ندرت در انتخاب‌های خود اشتباه می‌کنند و بیشتر تصمیم‌ها به‌طور مثبت تقویت می‌شوند.
مشغلع فکری
مشغله فکری یکی از مهم‌ترین دلایل شکست معامله‌گران در سیستم معاملاتی است. کسانی که بیش از حد در یک فعالیت خاص شرکت می‌کنند، اغلب به‌سختی می‌توانند از آن فعالیت جدا شوند. آنها ممکن است به‌طور مداوم در مورد فعالیت فکر کنند و بازار بورس را پیش از سایر مسئولیت‌های مهم در اولویت قرار دهند. به نظر می‌رسد تجارت کریپتو فعالیتی باشد که پتانسیل جذب بالایی دارد و مانند معاملات روزانه، شامل بررسی منظم قیمت، اخبار و سایر رسانه‌های آنلاین در مورد تحولات مرتبط با سکه و نیاز به تصمیم‌گیری منظم خریدوفروش و تحقیق در مورد سکه‌های مختلف است. با این حال، از آنجایی که بازارهای کریپتو به‌طور مداوم کار می‌کنند، این امکان برای افراد وجود دارد که در هر ساعت از روز با این فعالیت درگیر شوند و این پتانسیل را برای معاملات کریپتو ایجاد میکند تا زمان قابل‌توجهی را جذب کند و به‌طور بالقوه با خطر بیشتر اختلال در خواب و سایر تعهدات روزانه همراه باشد.
ترس از دست‌دادن
یکی از قوی‌ترین عوامل روان‌شناختی که به نظر می‌رسد بر تجارت رمزنگاری تأثیر می‌گذارد و باعث ضرر در معاملات مانند ضرر در فارکس و شکست معامله‌گران می‌شود، ترس از دست‌دادن است. این اصطلاح اغلب توسط برخی از معامله‌گران باتجربه استفاده می‌شود. ترس از دست‌دادن در زمان کاهش قیمت و شکست معامله‌گران در سیستم معاملاتی و همچنین برای تصمیمات فروش ایجاد می‌شود. هنگامی که بیت کوین به‌سرعت در قیمت افزایش یافته‌اند، همیشه این احتمال وجود دارد که این افزایش ممکن است ادامه یابد و به جای گرفتن سود، فرد شروع به رویاپردازی میکند که در صورت افزایش قیمت ۴۰ برابر یا ۵۰ برابر، چه چیزی ممکن است بخرد؛ اما زمانی که قیمت در یک روز پس از پایان دورۀ صعودی ۳۰ تا ۴۰ درصد کاهش یابد، با ضرر در معاملات مانند ضرر در فارکس روبرو می‌شود.
پشیمانی مورد انتظار
روانشناسی شناختی مدتی است که تشخیص داده است که بسیاری از تصمیمات مبتنی بر تمایل به به حداقل رساندن پشیمانی مورد انتظار است. یکی از یافته‌های اصلی در این زمینه این است که احتمال شکست معامله‌گران و ضرر در معاملات معمولاً منجر به احساس پشیمانی قوی‌تری قبل از انجام‌ندادن آن می‌شود. در مقابل، تجارت کریپتو به معامله‌گران اجازه می‌دهد تا حماقت تصمیمات خود را در مدت زمان طولانی مشاهده کنند و ببینند چه چیزی را از دست داده‌اند و چه سکه‌هایی را خیلی زود فروخته‌اند.
خطرات بازار بورس و کریپتو چیست؟
کسانی که در سرمایه گذاری بازار بورس و کریپتو معامله می‌کنند، باید از خطرات آن آگاه باشند. همانطور که در بالا ذکر شد، کریپتو بی‌ثبات است و قیمت می‌تواند به‌سرعت کاهش یابد. خطرات دیگر شامل احتمال از دست‌دادن تمام پول و ضرر در معاملات مانند ضرر در فارکس می‌شود. گم‌کردن رمز عبور خود در کیف پول دیجیتالی که ارز دیجیتال خود را در آن نگهداری می‌کنید یا هارددیسکی که سکه‌های گرانبهای خود را در آن ذخیره کرده‌اید نیز یک خطر است. هر راهی را که برای سرمایه‌گذاری در ارز دیجیتال انتخاب می‌کنید، ابتدا باید اشتباهات را به حداقل برساند و سود احتمالی شما را افزایش دهد.
شش نکته در مورد بازار بورس و کریپتو
- یک استراتژی برای تجارت کریپتو داشته باشید
جداکردن توصیه‌های ارزهای دیجیتال واقعی از کلاهبرداری‌ها آسان نیست. افراد زیادی هستند که منتظر هستند پول شما را بگیرند.
- خطر ریسک را مدیریت کنید
برخی از افرادی که نکات تجارت رمزنگاری را ارائه می‌دهند. پس از انجام اشتباهات مشابه دیگران گزیده نشوید. محدودیت‌هایی را برای میزان سرمایه‌گذاری خود در یک ارز دیجیتال خاص تعیین کنید و وسوسه نشوید که با پولی بیشتر از آنچه که می‌توانید، معامله کنید. معاملات ارزهای دیجیتال یک تجارت پرریسک است و احتمال شکست معامله‌گران در سیستم معاملاتی وجود دارد.
- سبد ارزهای دیجیتال خود را متنوع کنید
سرمایه‌گذاری بیش از حد روی یک ارز دیجیتال به‌صرفه نیست. مانند سهام، پول خود را بین ارزهای دیجیتال مختلف تقسیم کنید. این بدین معنی است که اگر ارزش یکی از آنها به‌شدت کاهش یابد، ریسک نمی‌کنید که بیش از حد در معرض ضرر در معاملات قرار بگیرید؛ به‌خصوص که قیمت‌های بازار این سرمایه‌گذاری‌ها بسیار پرنوسان است.
- برای طولانی‌مدت در آن باشید
قیمت‌ها می‌توانند روزبه‌روز به‌طور چشمگیری افزایش یا کاهش پیدا کنند و معامله‌گران تازه‌کار اغلب در هنگام پایین‌بودن قیمت‌ها فریب فروش زیاد را می‌خورند و یکی از دلایل شکست معامله‌گران را رقم می‌زنند. کریپتوکارنسی‌ها از بین نمی‌روند و رهاکردن پول شما در بازار برای ماه‌ها یا سال‌ها می‌تواند بهترین پاداش‌ها را به شما ارائه دهد.
- خریدها را خودکار کنید
ابن کار درست مانند سهام معمولی، می‌تواند به خودکارسازی خرید ارزهای دیجیتال برای استفاده از میانگین هزینه کمک کند. اکثر صرافی‌های ارزهای دیجیتال به شما امکان می‌دهند تا خریدهای تکراری را تنظیم کنید. اینجاست که سرمایه‌گذاران کریپتو به پلتفرم می‌گویند که هر ماه مقدار ثابتی از ارز دیجیتال ترجیحی خود را خریداری کند؛ به‌عنوان مثال، بیت کوین به ارزش ۱۰۰ پوند. یعنی وقتی قیمت‌ها بالاست مقدار ارز کمتر می‌گیرند و وقتی قیمت‌ها پایین است، مقداری بیشتر. این کار استرس ناشی از تلاش برای زمانبندی بازار را از طریق خرید ارز با کمترین قیمت ممکن یا فروش با بالاترین قیمت، از بین می‌برد. این چیزی است که حتی متخصصان بازار برای درست‌کردن آن تلاش می‌کنند.
- از ربات‌های معاملاتی استفاده کنید
ربات‌های معاملاتی در برخی شرایط می‌توانند مفید باشند؛ اما برای مبتدیانی که به‌دنبال نکات سرمایه‌گذاری رمزنگاری هستند، توصیه نمی‌شوند. اغلب، آنها فقط کلاهبرداری‌های پنهان هستند. اگر الگوریتم واقعی وجود داشت که معاملات خریدوفروش شما را تا حد زیادی زمانبندی می‌کرد، همه از آن استفاده می‌کردند.
پنج اشتباه رایج کریپتو
گرفتارشدن در هیاهوی سرفصل‌های خبری بسیار آسان است. اشتباهات رمزنگاری به‌طرز شگفت‌انگیزی رایج هستند که در زیر برخی از آنها را فهرست می‌کنیم:
۱.خرید صرفاً به‌دلیل پایین‌بودن قیمت
قیمت‌های پایین همیشه نشان‌دهندۀ مقرون‌به‌صرفه‌بودن نیست. گاهی اوقات قیمت‌ها به دلایلی پایین است! مراقب ارزهای دیجیتال با کاهش نرخ کاربران باشید. اغلب اوقات نیز توسعه‌دهندگان پروژه را ترک می‌کنند و به‌روزرسانی صحیح آن متوقف می‌شود و این امر باعث ناامن‌شدن ارز دیجیتال می‌شود.
۲.کلاهبرداری
کلاهبرداران گاهی اوقات با قربانیان از طریق ایمیل یا پیامک با «فرصت سرمایه‌گذاری» تماس می‌گیرند. آنها قول می‌دهند که در صورت ارسال ارز دیجیتال خود به یک کیف پول دیجیتال خاص، دو یا سه برابر مبلغی را که سرمایه‌گذاران در بیت کوین قرار داده‌اند، به آنها می‌دهند. به یاد داشته باشید که پیشنهادات پول رایگان را باید همیشه با شک و تردید دید.
۳.جعل
مجرمان به‌راحتی می‌توانند قیمت ارزهای رمزنگاری‌شده بسیار کوچک یا ناشناخته را کاهش دهند، سفارشات خرید یا فروش جعلی ایجاد کنند و گاهی اوقات ارزش ارزها را صدها درصد در یک زمان افزایش دهند. هنگامی که معامله‌گران ناخواسته برای گرفتن بخشی از عمل هجوم می‌آورند، مجرمان دستورات را لغو می‌کنند که در وهله اول هرگز قرار نبود آن را انجام دهند و در برخی شرایط، می‌توانند باعث سقوط قیمت شوند. گاهی اوقات مجرمان صاحب بسیاری از ارزهای رمزنگاری‌شده خاص می‌شوند (از طریق پیش‌استخراج بیشتر آن قبل از اینکه در دسترس عموم قرار گیرد). آنها می‌توانند با تبلیغ آن در رسانه‌های اجتماعی، قیمت را افزایش دهند، سپس آن را در صرافی‌های ارز دیجیتال با قیمت بالاتر بفروشند؛ سپس ناپدید شوند.
۴.نرم‌افزار کیف پول مخرب
بهترین نکات رمزنگاری به شما می‌گوید که با نام‌های بزرگ در کیف پول‌های رمزنگاری مانند Ledger، Trezor، Exodus یا MetaMask بچسبید؛ زیرا کیف پول‌های مبهم یا ناشناخته در فروشگاه Google Play یا اپ استور می‌توانند وجوه رمزنگاری شما را با کدهای مبهم بدزدند.
۵.سکه‌های تقلبی
با وجود بسیاری از ارزهای رمزنگاری‌شده در بازار، تشخیص اینکه چه چیزی واقعی است و چه چیزی نیست، می‌تواند دشوار باشد. وقتی روی سکه‌های تقلبی سرمایه‌گذاری می‌کنید، مجرمان می‌توانند هویت شما و اغلب پول‌هایی را که به‌سختی به دست آورده‌اید، بدزدند. آنها این کار را از طریق فیشینگ انجام می‌دهند و شما را متقاعد می‌کنند که روی پیوندهایی در ایمیل‌هایی که نرم‌افزارهای جاسوسی را روی رایانۀ شما نصب می‌کنند، کلیک کنید. پس حرف دیگران را قبول نکنید و تا آنجا که ممکن است، از منابع بیشتری برای انجام تحقیقات خود استفاده کنید.
۶.فکرکردن به ارزهای دیجیتال «پول آسان» است
هیچ چیز آسانی برای کسب درآمد از طریق تجارت هر نوع دارایی مالی، اعم از سهام و کالاهایی مانند نقره و طلا یا ارزهای دیجیتال وجود ندارد. هر کسی که حرفی خلاف این را می‌زند، احتمالاً سعی میکند شما را فریب دهد تا مرتکب اشتباهات رمزنگاری شوید.
۷.عبارت کلیدی رمزنگاری خود را فراموش نکنید
اگر یک کیف پول سخ‌تافزاری برای ذخیرۀ ارزهای دیجیتال خود به‌صورت آفلاین دارید، فراموش‌کردن عبارت کلیدی مانند گم‌کردن کلیدهای یک صندوق بانکی است. بدون عبارت کلیدی شما، همه رمزارزهای شما غیر قابل بازیابی خواهند بود و بدانید که بیت کوین ارز دیجیتال اصلی است و همچنان محبوبترین ارز است.
۸.زبان رمزنگاری خود را بشناسید
در بازار کریپتو اصطلاحات بسیاری وجود دارد و اغلب رمزگشایی آن دشوار است. از این لیست مفید برای استفاده از بهترین نکات رمزگذاری استفاده کنید و از اشتباهات رایج ارزهای دیجیتال و دلایل شکست معامله‌گران که ممکن است حساب معاملاتی شما را نیز تحت‌تأثیر قرار دهد، دوری کنید.
برای یادگیری “مقدمات آموزش سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:
