طلا از دیرباز یک فلز گرانبها برای تمام اقوام و ملت‌ها بوده است. این فلز به دلیل خاصیت‌های فیزیکی که دارد، از محبوبیت زیادی برخوردار بوده و علی‌رغم خاصیت‌های ذاتی خود، به عنوان یک گزینه مناسب برای سرمایه‌گذاری در نظر گرفته می‌شود. اگرچه امروزه روش‌ها و بازارهای مالی فراوانی برای بکارگیری سرمایه وجود دارد، اما سرمایه گذاری در طلا و مشتقات آن، هنوز هم اعتبار و محبوبیت کافی را در بین بازارهای جهانی دارند. حالا اگر شما هم تمایل دارید تا سرمایههای خود را به بازار جذاب طلا و مشتقات آن بسپارید، تا انتهای این متن با ما همراه باشید.
فهرست مطالب
چرا باید سرمایه گذاری در طلا را انتخاب کنیم؟
فلز طلا با نماد شیمیایی «Au» در گروه ۱۱ جدول تناوبی قرار گرفته. نشان شیمایی این عنصر از واژه لاتین «Aurum» گرفته شده که معنای آن «درخشش سپیده دم» است. طلای یکی از کم واکنش‌ترین عناصر جدول تناوبی است که از جمله ویژگی‌های آن می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:
- در مجاورت آب یا هوا دچار زنگ‌زدگی نمی‌شود.
- بهصورت خالص در طبیعت وجود دارد.
- خاصیت شکل‌پذیری و چکش‌خواری بالایی دارد.
- اولین و بهترین گزینه در صنعت جواهرسازی است.
- می‌تواند به شکل رشته‌های بسیار باریک دربیاید.
- دارای رنگ زرد، براق و درخشان است.
- در علوم متفاوتی مانند الکترونیک و پزشکی کاربرد دارد.
جالب است بدانید که تمام طلاهایی که تا به امروز استخراج شده‌اند، همچنان در دسترس هستند و این نشان می‌دهد که این فلز علاوه بر ویژگی‌های فوق، خاصیت ماندگاری بالایی نیز دارد. به همین خاطر طلا و همچنین سکه‌های طلا گزینه‌های خوبی برای سرمایه گذاری به نظر می‌رسند. بازار مالی طلا در بین سایر بازارها جذابیت بیشتری داشته و قیمت آن نیز در اکثر دوران‌ها دارای رشد تصاعدی بوده است. اگرچه نوسانات بسیاری در بازار طلا وجود دارد و گاهاً اتفاقات سیاسی و اقتصادی جهانی بر قیمت و ارزش آن تأثیر می‌گذارند، اما در کل طلا تا امروز در ذهن مردم، همواره به عنوان یک پشتوانه‌ی مالی کم‌ریسک و مطمئن جای داشته است.
۳ راه سرمایه گذاری در طلا که باید بدانید
سرمایه گذاری در طلا به شیوه‌های متفاوتی انجام می‌شود. با توجه به اینکه طلا یک فلز گرانبها است و می‌تواند به سرقت برده شود، پس در طول دوران‌های مختلفی که این فلز مورد داد و ستد قرار گرفته، شیوه‌ها و بازارهای متفاوتی برای آن بوجود آمده است. بنابراین هرکس بسته به شرایط، مقدار سرمایه و هدف خود می‌تواند یکی از ۳ روش سرمایه گذاری در طلا را که به شرح زیر هستند انتخاب کند:
-
خرید فیزیکی طلا و جواهرات
رایج‌ترین روش سرمایه گذاری در طلا، خرید طلاهای زینتی است که به دو منظور سرمایه‌گذاری و زیبایی از آن استفاده می‌شود. البته برخی از مردم طلای فیزیکی را به صورت سکه‌های تمام، نیم و ربع خریداری می‌کنند. همچنین طلای آب شده هم در بین برخی از سرمایه گذاران برای خرید توصیه می‌شود. در ادامه به بررسی خرید سکه و طلای آب شده نیز خواهیم پرداخت.
-
بورس طلا و خرید صندوقهای سرمایه گذاری در طلا
در بازار بورس تهران، صندوقهای سرمایه گذاری زیادی وجود دارد که افراد می‌توانند با سرمایه گذاری در آن صندوق‌ها، گروهی از نمادهای بورسی را در کنار هم خریداری کنند. آن‌گاه اگر یک نماد دچار ضرر شود، دیگر نمادها، ضررهای وارد شده را جبران می‌کنند. همین موضوع سبب شده است تا صندوقهای سرمایه گذاری به گزینه‌های کم‌ریسک و ایده‌آلی برای سرمایههای مردم تبدیل شوند. البته به غیر از نمادهای بورسی، چهار نوع صندوق سرمایه گذاری در طلا نیز وجود دارد که هرکس با داشتن کد بورسی می‌تواند سهام این صندوق‌ها را خریداری کند.
با خرید سهام صندوقهای سرمایه گذاری طلا، افراد به صورت غیرمستقیم در خرید و فروش این فلز گرانبها مشارکت داشته و ترسی برای از دست دادن دارایی فیزیکی خود ندارند (چون همه چیز از طریق بازار بورس صورت می‌گیرد و طلای فیزیکی در دسترس سرمایه‌گذاران نیست).
-
بورس کالا و قرادرهای آتی
بخشی از بازار بورس و اوراق بهادار تهران، به بورس کالا اختصاص دارد که در آن سرمایههای مردم جهت خرید کالاهای فیزیکی مانند انواع فلزات گرانبها از جمله طلا، صرف می‌شود. البته در چند سال اخیر موضوع قراردادهای آتی نیز به بورس کالای کشور اضافه شده که در آن، کالایی در آینده را به نرخ زمان حال قرارداد می‌بندند. علاوه بر این مورد، گواهی‌های سپرده طلا نیز دیگر گزینه مناسب برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در طلا است که با ورود به بورس کالای کشور، می‌توانید از آن بهره بگیرید.
کدام نوع سکه برای سرمایه گذاری بهتره؟
در داخل کشور ما، سکه‌های طلا به چند صورت مختلف عرضه می‌شوند که به قرار زیر هستند:
- سکه امامی
- سکه تمام بهار آزادی
- نیم‌سکه بهار آزادی
- ربع‌سکه بهار آزادی
- سکه گرمی
بازدهی هریک از این سکهها در بازار متفاوت بوده و هرکدام سودهای متفاوتی را نصیب دارندگان خود می‌کنند. مقدار نوسان و سوددهی هرکدام از سکه‌های عنوان شده به عوامل متفاوتی بستگی دارد. گاهی اوقات نیم‌سکه و ربع سکه بهار آزادی در طول سال، سودهایی بین ۱۰ تا ۳۰ درصد یا حتی بیشتر را نصیب دارندگان خود می‌کنند. این در حالی است که در دو سال گذشته نرخ بهره سکه تمام بهار آزادی از ربع و نیم‌سکه بیشتر بوده است. بنابراین با توجه به بازار عرضه و تقاضا برای انواع سکهها و با توجه به سایر عواملی داخلی و خارجی که بر قیمت سکه تأثیر دارند، نمیتوان بهصورت قطعی سودمند بودن یک نوع سکه را اعلام کرد.
بهتر است قبل از هر اقدام برای سرمایه گذاری در طلا یا انواع سکه‌های طلا، ابتدا بازار آن را رصد کنید، تا ببینید میزان عرضه و تقاضا در چه شرایطی قرار دارد، قیمت دلار چقدر بر قیمت سکه تأثیر گذاشته است و چه سیاست‌های ملی برای مدیریت بازار آن در نظر گرفته شده. آن‌گاه با بدست آوردن اطلاعات دقیق، می‌توانید سرمایه خود را به بازار سکه موردنظرتان بسپارید.
برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟
ممکن است برخی از سرمایه‌گذاران، بین سرمایه گذاری در طلا و سرمایه گذاری در سکه دچار تردید شده باشند و ندانند سرمایه گذاری روی کدام بهتر است. برای انتخاب یکی از این دو، باید از ویژگی‌های سرمایه گذاری در طلا و سکه به صورت جداگانه آگاهی داشته باشید. برای مثال می‌توان برخی از ویژگی‌های این دو نوع سرمایه گذاری را به صورت زیر بررسی کرد:
- خرید طلا با کارمزد ساخت آن همراه است که این کارمزد در زمان فروش کسر می‌شود. اما این کارمزد در خرید سکه لحاظ نمی‌شود.
- خرید طلا، علاوه بر این که یک امر سرمایه گذاری است، می‌تواند مزیت زینتی هم داشته باشد. یعنی شما از طلاهای خود به منظور زینتی هم استفاده نمایید، این در حالی است که نمیتوان از سکه چنین استفاده‌ای کرد.
- سکه مانند طلا در معرض دید نیست و افرادی که روی سرمایه گذاری در سکه فعالیت دارند، دارایی‌های خود را در مکان امنی مانند گاوصندوق یا صندوق امانت نگه‌می‌دارند، اما معمولاً طلای زینتی در معرض دید قرار می‌گیرد و خطر به سرقت رفتن آن بالا می‌رود.
تفاوت‌های دیگری را نیز می‌توان برای این دو نوع سرمایه‌گذاری در نظر گرفت، اما بهصورت کلی هرکس بسته به شرایط و سبک سرمایه گذاری خود می‌تواند یکی از روشهای فوق را برای خود در نظر بگیرد.
طلای آب شده
طلای آب شده یا «Melt Gold» همان طلاهای دست دومی هستند که به طلافروشی‌ها می‌بریم و آن‌ها را با طلاهای جدید و تازه جایگزین می‌کنیم. طلافروش‌ها طلاهای دست دومی که از مردم خریده‌اند را به کارگاه می‌برند و برای آن‌که دوباره بتوانند طلاهای جدید و جذاب با آن بسازند، آن‌ها را در کوره‌های مخصوص طلا ذوب می‌کنند. این طلاهای ذوب شده (آب شده) می‌توانند به انواع شکل‌ها دربیایند، اما معمولاً بهصورت مفتولی عرضه می‌شوند. وقتی شما طلاهای زینتی خریداری کنید، باید همراه قیمت واقعی آن طلا، هزینه کارمزد و اجرت ساخت و طراحی آن را نیز بپردازید. این در حالی است که در خرید طلای آب شده، چون طلا هیچ شکل و شمایل زینتی ندارد، هزینه کارمزد و اجرت نیز برای آن لحاظ نمی‌شود. به همین خاطر خرید طلای آب شده در بیشتر اوقات، سودمندتر از خرید دیگر انواع طلا برای سرمایه گذاری است. بسیار پیش می‌آید که علاوه بر افراد حرفه‌ای، مردم عادی نیز با سرمایههای خود طلای آب شده خریداری می‌کنند. اما نداشتن آگاهی و تجربه کافی در زمینه خرید طلای آب شده، می‌تواند زیان‌های زیادی را به سرمایه مردم وارد کند. به همین خاطر در ادامه به بررسی نکاتی می‌پردازیم که قبل از خرید طلای آب شده، باید به آن‌ها توجه شود.
قبل از خرید طلای آب شده، باید چه نکاتی را رعایت کنیم؟
سرمایه گذاری در تمام بازارهای مالی، اعم از بازار بورس، فارکس، ارزهای دیجیتال و ….. باید با دانش و آگاهی همراه باشد. همین‌طور سرمایه گذاری در طلا نیز به آموزش نیاز دارد. آمارها نشان می‌دهد که ۹۹ درصد افرادی که بدون آگاهی وارد بازار طلا می‌شوند، ضررهای زیادی به سرمایه آن‌ها می‌رسد. پس اگر طلای آب شده را برای سرمایه گذاری انتخاب کرده‌اید، گزینه‌های زیر را قبل از هرگونه اقدام به خرید، در نظر بگیرید:
- طلای آب شده را حتماً از مراکز معتبر و طلافروشانی که زیر نظر اتحادیه طلافروشی قرار دارند، خریداری کنید.
- هنگام خرید طلای آب شده، از یک فرد حرفه‌ای مشورت بگیرید تا صحت عیار طلای شما را تأیید کند (در غیر این‌صورت ممکن است طلای آب شده‌ای که می‌خرید، ناخالصی زیادی داشته باشد)
- به علائم و نشانه‌هایی که روی شمش یا مفتول طلای آب شده حک شده است دقت کنید (معمولاً کارگاه‌های معتبر، در هنگام ذوب کردن طلا، نام کارگاه خود را بر روی آن حک می‌کنند تا به طلای خود اعتبار ببخشند)
این نکات به شما کمک می‌کنند تا از تقلب‌هایی که در خرید این نوع از طلا می‌شود، در امان بمانید. اما همچنان تأکید می‌شود قبل از خرید، اطلاعات دقیقی در مورد ساختار و شیوه خرید و فروش طلای آب شده، بدست بیاورید.
با چه مقدار سرمایه میتوانیم طلا بخریم؟
گاهی بازار طلا و سکه دچار نوسانات شدید شده و گاهی نیز این بازار دچار رکودهای دوره‌ای می‌شود. بنابراین اگر قصد سرمایه گذاری در طلا را دارید، باید سرمایه‌هایی را وارد آن کنید که در صورت ضرر کردن، آسیبی به زندگی‌تان وارد نشود. با توجه به افزایش قیمت طلا درسالهای اخیر، برای خرید آن به مقدار سرمایهی بیشتری نسبت به دورههای زمانی قبل نیاز خواهید داشت. بنابراین سرمایههای راکد زندگی‌تان را بررسی کنید و ببینید برای خرید چه مقدار از طلا کافی هستند. اگر سرمایه شما کمتر از مقدار موردنظر برای خرید یک تکه طلا بود، بهتر است آن را به بازارهای دیگری بسپارید که سرمایههای کمتری نیاز دارند.
برای اینکه بدانید سرمایه گذاری در طلا برای شما چقدر آب می‌خورد، با یک متخصص بازارهای مالی مشورت کنید. سرمایه گذاری امروز به تخصص وابسته است. بنابراین برای انجام بهترین سرمایه گذاری در طلا یا هر بازار دیگری، حتماً از افراد متبحر کمک بگیرید. کارشناسان دلفین‌وِست بهترین راهنمایان شما برای هرنوع سرمایه گذاری در طلا خواهند بود.
➕ ادامه مطلب
سوالات متداول
- با چه مقدار سرمایه میتوانیم طلا بخریم؟
با توجه به افزایش قیمت طلا درسالهای اخیر، برای خرید آن به مقدار سرمایهی بیشتری نسبت به دورههای زمانی قبل نیاز خواهید داشت.
- کدام نوع سکه برای سرمایه گذاری بهتره؟
با توجه به بازار عرضه و تقاضا برای انواع سکهها و با توجه به سایر عواملی داخلی و خارجی که بر قیمت سکه تأثیر دارند، نمیتوان بهصورت قطعی سودمند بودن یک نوع سکه را اعلام کرد.
- روشهای سرمایه گذاری در طلا چیست؟
- خرید فیزیکی طلا و جواهرات
- بورس طلا و خرید صندوقهای سرمایه گذاری در طلا
- بورس کالا و قرادرهای آتی
- برای سرمایه گذاری سکه بهتر است یا طلا؟
برای انتخاب باید ابتدا از ویژگی‌های سرمایه گذاری در طلا و سکه به صورت جداگانه آگاهی داشته باشید و سپس با توجه به شرایط و سبک سرمایه گذاری خود تصمیم‌گیری کنید.
برای یادگیری “سرمایه گذاری در طلا” مسیر زیر را به شما پیشنهاد می‌کنیم:
