استیکینگ (Staking) یا استیک کردن ارز دیجیتال به چه معناست؟

استیکینگ (Staking ) ارزهای دیجیتال فرآیندی است که از دارایی ‌های رمزنگاری شما برای پشتیبانی از شبکه بلاک چین و تایید تراکنش ‌ها استفاده می‌شود.

استیکینگ چیست؟

استیکینگ ارزهای رمزنگاری شده برای ارزهایی که از مدل اثبات سهام (الگوریتم POS) برای پردازش پرداخت ‌ها استفاده می‌کنند، در دسترس است. این یک روش جایگزین کارآمدتر برای مدل اثبات کار الگوریتم POW است. اثبات کار مستلزم دستگاه ‌های استخراجی است که باید خریداری شود و نیاز به مکانی مناسب دارد، (دارای صدای زیاد است که معمولا در مکان های بیرون شهر مورد بهره برداری قرار می گیرد و به تعداد زیادی از آن نیاز است). همچنین برای استفاده از آن ها به برق نیاز است تا بتوان فرایند استخراج را انجام داد؛ این دستگاه ها که به آن ها ماینر گفته می شود از قدرت محاسباتی برای حل معادلات ریاضی استفاده می‌کنند تا کوین های جدید استخراج شوند.

استیکینگ می‌تواند یک راه عالی برای استفاده از رمزارز شما باشد که قصد نگهداری در مدت زمان طولانی از آن ها را دارید، می تواند برای شما درآمد غیرفعال داشته باشد، به خصوص به این دلیل که برخی از ارزهای دیجیتال نرخ بهره بالایی برای استیک آن ارائه می‌دهند؛ به خاطر همین، مهم است که به طور کامل فرایند Staking را درک کنید.

انواع روش‌ های استیکینگ (Staking)

به طور کلی، سه روش برای استیکینگ ارز دیجیتال وجود دارد.

به روش سرد (Cold Staking)

این روش معمولا برای سرمایه ‌های زیاد کاربرد دارد؛ سرمایه خود را در کیف پول ‌های سخت افزاری استیک (قفل) می‌کنید و تا هر زمان که سرمایه شما در این کیف پول باقی بماند، سود آن به شما تعلق می‌گیرد و زمانی که دارایی خود را از کیف پول خارج کنید، سود آن مدت زمان محاسبه شده و به شما داده می ‌شود.

به روش قفل شده (Locked Staking)

در این روش، دارایی خود را در صرافی ای که حساب دارید، استیک می‌کنید. سپس، به صورت روزانه، سود دارایی شما محاسبه می‌شود. هر زمان که بخواهید، می‌توانید دارایی خود را از حالت استیک خارج کنید و مجموع سود روز های سپرده گذاری را دریافت کنید؛ برخی از ارز های دیجیتال، مدت زمان مشخصی برای استیک دارند و زود تر از آن زمان، امکان برداشت دارایی وجود ندارد.

به روش منعطف (Flexible Staking)

در این شیوه، هر زمان که بخواهید، امکان برداشت دارایی خود از حالت استیک را دارید. همچنین، به راحتی می ‌توانید همزمان با استیک، معامله (ترید) انجام دهید. معمولا سود دهی کمتری نسبت به روش ‌های دیگر دارد.

چگونه ارز دیجیتال را استیک کنیم؟

نحوه استیک کردن ارز دیجیتال ممکن است در اولین بار کمی گیج کننده به نظر برسد، اما زمانی که آن را انجام دهید، فرآیند ساده ای می شود. در اینجا نحوه به اشتراک گذاری رمزارز (استیکینگ)، گام به گام آورده شده است:

( برای مثال از کیف پول تراست ولت برای استیک ارز سولانا استفاده شده است)

یک ارز دیجیتال بخرید که از الگوریتم اثبات سهام استفاده می‌کند.

همانطور که قبلاً اشاره شد، از همه ارزهای رمزپایه نمی‌توان برای استیکینگ استفاده کرد. شما به ارز دیجیتالی نیاز دارید که از الگوریتم اثبات سهام برای تایید تراکنش ها استفاده کند. در اینجا چند مورد از ارزهای رمزپایه اصلی که می توانید آن‌ ها را استیک کنید آورده شده است:

• اتریوم (ETH) یکی از محبوب ترین ارز های دیجیتال با بلاک چینی که قرارداد های هوشمند را ارائه کرد و به توسعه دهندگان اجازه داد تا از آن برای ایجاد برنامه های غیر متمرکز (DApps) استفاده کنند. اتریوم با استفاده از اثبات کار شروع به کار کرد، اما در حال انتقال به مدل اثبات سهام است.
• کاردانو (ADA) یک ارز دیجیتال دوست دار محیط زیست، یکی از پروژه‌های مستعد دنیای کریپتو است که از نظر فعالان این حوزه، رقیبی قدرتمند برای اتریوم، ایاس و سایر پلتفرم‌های قرارداد هوشمند محسوب می‌شود. این پروژه توسط چارلز هاسکینسون، یکی از توسعه دهندگان تیم اتریوم توسعه یافت.
• پولکادات (DOT) پروتکلی است که به بلاک چین های مختلف اجازه می‌دهد به یکدیگر متصل شده و کار کنند.
• سولانا (SOL) یک بلاک چین است که برای مقیاس‌پذیری بیشتر نسبت به سایر ارز ها طراحی شده است و تراکنش‌ های سریع با کارمزد پایین را ارائه می‌دهد.

رمزارز خود را به کیف پول بلاک چینی خود منتقل کنید

پس از اینکه رمزارز خود را از صرافی خریداری کردید، می توانید آن را استیک کنید. برخی از صرافی ‌ها قابلیت استیکینگ ارز دیجیتال را دارند. در این شرایط، می‌توانید رمز ارز را مستقیما در صرافی استیک کنید که دارای ریسک بالایی است زیرا اگر صرافی هک شود و یا تصمیم بگیرد ایران را تحریم کند، ممکن است با مشکل مواجه شوید.

در حالت دیگر، می توانید وجوه خود را به یک کیف پول بلاک چینی، منتقل کنید. کیف پول بهترین راه برای ذخیره ایمن ارزهای دیجیتال در نظر گرفته می‌شود. سریع ترین گزینه در اینجا دانلود یک کیف پول نرم افزاری رایگان است، اما کیف پول های سخت افزاری هم وجود دارد که برای خرید موجود است و می ‌توان از آن ‌ها استفاده کرد.

وقتی کیف پول خود را دارید، گزینه سپرده گذاری رمزنگاری شده استیکینگ (Staking ) را انتخاب کنید و سپس  ارز دیجیتال و مقداری را که  می خواهید سپرده گذاری کنید، انتخاب کنید.

برای این کار ابتدا به حساب صرافی خود بروید و گزینه برداشت ارز دیجیتال خود را انتخاب کنید. آدرس کیف پول را کپی و جایگذاری کنید تا دارایی خود را از حساب صرافی خود به کیف پول خود منتقل کنید.

(برای این کار، ارز سولانا را انتخاب کرده و بر روی گزینه  Receiveکلید کنید، آدرس دریافت سولانا کیف پول خود را کپی کنید و در قسمت برداشت صرافی وارد کنید.)

به یک استخر ارز دیجیتال بپیوندید

زمانی که گروهی از هولدرهای یک کوین‌، دارایی‌ های خود را با هدف افزایش شانس بیشتر برای تایید بلاک ‌ها، یکی می‌کنند، تشکیل استخر استیکینگ می ‌دهند. آنها قدرت استیکینگ خود را ترکیب می‌کنند و پاداش را با توجه به سهم هر فرد تقسیم می‌کنند. استفاده از استخر استیکینگ (Staking )  برای افراد تازه کار، مناسب ‌تر از استیکینگ فردی است. استیکینگ بسته به ارز دیجیتال می تواند متفاوت عمل کند ( به عنوان مثال، چقدر سود می دهد، حداقل زمان استیک مانند دارایی چقدر است، حداقل مقدار استیک چقدر است و…).

(پس از اینکه سولانا را انتقال دادید، روی آن دوباره کلید کنید، گزینه Stake را بزنید، حالا می توانید مقداری که میخواهید استیک کنید را وارد کنید.)

(در گزینه VALIDATOR، می توانید استخر استیکینگ مورد نظر خود را همراه با سود سالانه آن ببنید و انتخاب کنید)

نکات مهم انتخاب استخر استیکینگ

در مورد استخرهای موجود برای ارز دیجیتالی که  میخواهید استیک کنید، باید چند مورد را بررسی کنید:

قابلیت اطمینان: زمانی که سرور های استخر شما خراب شود، پاداشی دریافت نمی‌کنید. استخری را انتخاب کنید که اطمینان کامل به آن دارید.

هزینه های معقول: اکثر استخر های استیکینگ، بخش کوچکی از سود های استیکینگ را به عنوان کارمزد دریافت می‌کنند. مقادیر معقول به ارز دیجیتالی که استیک شده بستگی دارد، اما 2٪ تا 5٪ رایج است، سعی کنید استخری را انتخاب کنید که کارمزد آن معقول باشد.

اندازه: استخرهای کوچکتر، کمتر برای اعتبارسنجی بلاک ‌ها انتخاب می ‌شوند، اما وقتی انتخاب می ‌شوند، سود‌ های بزرگ ‌تری ارائه می ‌دهند، زیرا نیازی به تقسیم سود ‌ها  بین افراد زیاد ندارند. شما نباید استخری را انتخاب کنید که خیلی کوچک باشد؛ زیرا احتمال انتخاب شدنش برای اعتبار سنجی پایین است؛ از سوی دیگر، بزرگترین استخر ها هم ممکن است بیش از حد اشباع شوند؛ برای اکثر سرمایه گذاران، استخرهای متوسط بهترین انتخاب هستند.

هنگامی که یک استخر پیدا کردید، رمز ارز خود را از طریق کیف پول خود در آن قرار دهید. این تمام کاری است که باید انجام دهید و شروع به کسب سود خواهید کرد.

مزایای استیکینگ ارز دیجیتال

در اینجا مزایای استفاده از استیکینگ ارزهای دیجیتال وجود دارد:

• یک راه آسان برای کسب سود در دارایی ‌های ارزهای دیجیتال شناخته می ‌شود.
• شما به هیچ تجهیزاتی برای استیکینگ مانند ماینینگ نیاز ندارید.
• شما به حفظ امنیت و کارایی بلاک چین کمک می‌کنید.
• نسبت به ماینینگ، سازگارتر با محیط زیست است.

مزیت اصلی استیکینگ این است که شما ارزهای دیجیتال بیشتری به دست می آورید و نرخ سود سالانه دریافتی از استیک، ممکن است زیاد شود. معمولا نرخ بازدهی بین 10 تا 20% خواهد بود اما در برخی موارد، شما می توانید بیش از 10٪ یا 20٪ در سال درآمد داشته باشید. این راهی سودآور برای کسانی است که قصد نگهداری طولانی مدت یک ارز را دارند و تنها چیزی که نیاز دارید، رمز ارزی است که از مدل اثبات سهام استفاده می‌کند.

Staking همچنین راهی برای پشتیبانی، حفظ امنیت و تایید تراکنش ها از بلاک چین ارز دیجیتال مربوطه است. ارز های دیجیتالی که بر اسال الگوریتم اثبات سهام است، برای ادامه حیات خود به فرایند استیک نیاز دارند.

خطرات استیکینگ  ارز دیجیتال

چند ریسک برای استیکینگ ارزهای دیجیتال وجود دارد که باید درک کنید:

• قیمت‌های کریپتو نوسان دارند و می‌توانند به سرعت کاهش پیدا کنند. معمولا در فرایند استیک، یک حداقل زمانی وجود دارد که دارایی شما قفل می شود و باید سپری شود تا بتوانید دوباره به دارای خود دسترسی داشته باشید، اگر دارایی ‌های شما دچار افت قیمت زیادی شود، این می ‌تواند بر هر سودی که از آن ‌ها کسب می‌کنید، تاثیر داشته باشد.
• همان طور که گفته شد، در استیکنگ، سکه های خود را برای حداقل زمانی قفل می کنید. در طی آن دوره، اگر شما قصد فروش دارایی های خود را داشته باشید، نمی توانید آن را انجام دهید.
• به مدت زمانی که باید سپری شود تا دارایی شما از استخر استکینگ به کیف پول شما منتقل شود، توجه کنید، ممکن است هفت روز یا بیشتر وجود داشته باشد.
• بزرگ‌ترین خطری که با سرمایه‌گذاری کریپتو وجود دارد، کلاهبرداری است. اگر متوجه شدید که رمز ارزی دارای نرخ سود بسیار بالایی برای استیکینگ است، بهتر است از آن استفاده نکنید (سود معقول تا 20%).

نکته: بسیاری از پروژه‌های کریپتو کوچک ‌تر نرخ ‌های بالایی را برای جذب سرمایه‌گذاران ارائه می‌کنند، اما قیمت ‌های آن ‌ها در نهایت سقوط می‌کند و یا ممکن است آن پروژه کلاهبرداری باشد؛ در نتیجه باید در سرمایه گذاری و استیکینگ بر روی این پروژه ها مراقب باشید و اگر ریسک کمتری را ترجیح می دهید، بهتر است به سراغ پروژه های شناخته شده تر بروید.

نکته: اگر چه ارز دیجیتالی که استیک  کردید، هنوز متعلق به شماست، اما قبل از اینکه بتوانید دوباره آن را معامله کنید، باید آن را لغو کنید. هامن طور که گفته شد، این مهم است که بدانید آیا حداقل دوره قفل وجود دارد یا خیر و این روند بازپرداخت چقدر طول می کشد تا با هیچ غافلگیری ناخواسته مواجه نشوید.

سخن پایانی

در این مقاله سعی کردیم استیکینگ را مورد بررسی قرار دهیم. نکته مهمی که در مورد استیکینگ (Staking ) باید بدانید، این است که اگر شما اهل معامله با ارز های دیجیتال خود نیستید و می خواهید در بلند مدت آن ها را نگهدارید، گزینه بسیار مناسبی است؛ اما اگر می خواهد با ارزهای دیجیتال خود معامله (ترید) کنید، بهتر است که سراغ استیکینگ نروید.