تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس چیست؟
اگر بخواهیم یک تعریف ساده و خلاصه از بازار فارکس داشته باشیم، می توانیم بگوییم که بازار فارکس به عنوان بزرگ ترین بازار مالی جهان شناخته می شود که در آن می توان به معامله بر روی ارزهای کشورهای مختلف پرداخت؛ اما علاوه بر آن می توان دارایی های دیگری از جمله طلا، نفت، ارزهای دیجیتال، سهام ها، شاخص ها و… نیز در قالب قرارداد های CFD معامله کرد. برای فعالیت و معامله گری سودآور در این بازار، اولین قدم این است که با اصطلاحات و مفاهیمی تخصصی آموزش فارکسآشنا شد که یکی از مهم ترین های آن کمیسیون و سوآپ است. اگر قصد دارید که با کمیسیون و سوآپ و تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس آشنا شوید، تا پایان این مقاله همراه ما باشید.
تعریف کمیسیون در فارکس
فهرست مطالب
کمیسیون به عنوان هزینه ای است که بروکرها از معامله گران بابت معاملاتی که انجام داده اند؛ دریافت می کنند. کمیسیون به صورت درصدی از حجم هر معامله یا به صورت مبلغ ثابتی از هر معامله محاسبه و به طور خودکار در زمان بسته شدن معامله از حساب معامله گر کسر می شود. مقدار و درصد کمیسیون می تواند طبق سیاست های هر بروکر متفاوت باشد؛ در نتیجه، یک معامله گر فارکس باید قبل از ثبت نام، واریز وجه و معامله در یک بروکر، ابتدا نحوه محاسبه و پرداخت کمیسیون یک بروکر را بررسی کند و با سایر بروکرها مقایسه کند. سپس هر بروکری که کمیسیون کمتر و معقول تری می گیرد، انتخاب و در آن ثبت نام خود را انجام دهد؛ چرا که کمیسیون به عنوان یک هزینه برای معامله گر محسوب می شود و می تواند سود خالص معامله گر را تحت تاثیر قرار دهد.
نحوه محاسبه کمیسیون
میزان کمیسیون ممکن است که باتوجه به سیاست های بروکر متفاوت باشد و به صورت درصدی از حجم معامله یا ثابت باشد. اکثر بروکرها از روش درصدی از حجم معامله استفاده می کنند. یک معامله گر نیازی به محاسبه دستی کمیسیون ندارد و کمیسیون به صورت خودکار طبق قوانین بروکر محاسبه و پس از بسته شدن معامله از حساب معامله گر کسر می شود. با این حال، فرمول محاسبه کمیسیون به شرح زیر است:
کمیسیون = (حجم معامله × درصد کمیسیون) / 100
نکته: دقت داشته باشید که حجم معامله در فارکس براساس لات می باشد و هر لات برای جمفت ارزها معادل با 100 هزار دلار است؛ اما برای دارایی دیگری چون طلا نیز بیشتر می باشد. در فرمول گفته شده باید حجم معامله را به مقداری دلاری وارد کرد.
تعریف سواپ
سوآپ یا همان نرخ بهره شبانه به عنوان یکی دیگر از هزینه های معاملاتی شناخته می شود که معامله گر باید آن را پرداخت یا دریافت کند. سوآپ همان طور که از نام آن پیداست، هزینه ای می باشد که معامله گر باید برای باز نگه داشتن معامله خود در طول شب پرداخت یا دریافت کند. در معاملات فارکس، ارزها در برابر یک دیگر قرار می گیرند (جفت ارز)؛ بدین معنی که در هر معامله باید یک ارزی را پرداخت و یک ارزی را دریافت کنید. معمولا نرخ بهره ارزها باهم متفاوت است وهمین تفاوت باعث می سوآپ را ایجاد می کند؛ اما در برخی مواقع سوآپ دریافت ودر برخی مواقع سوآپ پرداخت شود.
هنگامی که نرخ بهره ارزی که پرداخت می شود از نرخ بهره ارزی که دریافت می شود، بیشتر باشد، برای باز ماندن معامله در طول شب باید کارمزد یا سوآپ پرداخت شود. اگر نرخ بهره ارزی که دریافت می شود از نرخ بهره ارزی که پرداخت می شود، بیشتر باشد، برای باز ماندن معامله در طول شب باید کارمزد یا سوآپ دریافت شود. در برخی از بروکرهاف حساب اسلامی ارائه می شود که در آن ها نوع حساب ها، سوآپ پرداخت یا دریافت نمی شود. این نوع حساب ها اصطلاحا سوآپ رایگان می باشند؛ زیرا سوآپ از نظر اسلام مشکل داشته و نباید پرداخت یا دریافت شود.
نحوه محاسبه سواپ
سوآپ از تفاوت نرخ بهره بین ارزها محاسبه می شود. به عنوان مثال، قصد انجام معامله خرید بر روی جفت USD/JPY دارید. نرخ بهره در ایالات متحده 5% (ارز دریافتی) و در ژاپن 4% (ارز پرداختی) می باشد. برای این معامله، 1% بهعنوان سواپ دریافت خواهید کرد. اگر معامله فروش در مثال بالا انجام دهید، بدین معنی است که ارز دریافتی شما، ین ژاپن و ارز پرداختی شما، دلار آمریکا خواهد بود، باید 1% سوآپ پرداخت کنید. پس از محاسبه درصد سوآپ، درصد در حجم معامله ضرب می شود و مقدار بسته آمده به حساب شما اضافه یا از آن کسر می شود.
درحال حاضر نیازی به محاسبه سوآپ نیست؛ زیرا بروکرها به طور خودکار این کار را انجام داده و مبلغ آن را پس از بسته شدن معامله به حساب شما اضافه یا از حساب شما کسر می کنند.
تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس
قبل از بررسی تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس باید به این نکته توجه کرد که هر دو آن ها از یک جنس بوده و به عنوان هزینه شناخته می شوند که می توانند سود خالص معامله گر را کاهش دهند.
تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس به شرح زیر است:
- کمیسیون مربوط به هر معامله می شود، اما سوآپ مربوط به معاملاتی می شود که در طول شب باز مانده اند.
- کمیسیون ممکن است ثابت یا درصدی محاسبه می شود، اما سوآپ براساس نرخ بهره جفت ارز محاسبه می شود.
- کمیسیون از حساب معامله گر کسر می شود، اما سوآپ ممکن است که به حساب معامله گر اضافه شود یا از حساب او کسر شود.
- معمولا معامله گران کوتاه مدت و نوسانگیر به میزان کمیسیونی باید پرداخت کنند، توجه می کنند و برای آن ها مهم است که از بروکری استفاده کنند که کمیسیون کمتری دریافت می کند؛ زیرا تعداد معاملات آن زیاد است که باید کمیسیون زیادی پرداخت کنند؛ در نتیجه، هرچه کمیسیون کمتری پرداخت کنند، بهتر است. از طرف دیگر، معاملات آن ها در زمان کوتاهی بسته می شود و معمولا معامله بازی در شب نخواهند داشت که سوآپی برای آن پرداخت کنند.
- به طور معمول معامله گران بلند مدت و به میزان سوآپ توجه می کنند و برای آن ها مهم است که از بروکری استفاده کنند که سوآپ کمتری داشته باشد؛ زیرا معاملات آن ها برای مدت طولانی باز خواهد ماند و هرچه سوآپ کمتری پرداخت کنند، بهتر است.
سوآپ و کمیسیون؛ کدام بهتر است؟
سوآپ و کمیسیون از مفاهیم مهم بازار فارکس می باشند که دانست آن ها به معامله گر کمک می کند تا از میزان دقیق سودخالص خود آگاه شود. باتوجه به توضیحات داده شده، اینکه کدام بهتر است به سبک و استراتژی معامله گر بستگی دارد. همان طور که در طول مقاله به آن اشاره شد، اگر معامله گر کوتاه مدت و نوسانگیر می باشید، بهتر است که به کمیسیون توجه بیشتری داشته باشید و از بروکری استفاده کنید که کمیسیون کمتری دریافت می کند؛ اما اگر معامله گر بلند مدت می باشید، بهتر است که به سوآپ توجه بیشتری داشته باشید و از بروکری استفاده کنید که سوآپ کمتری داشته باشد؛ زیرا ممکن است که برخی از معاملات شما بیش از یک شب باز بماند.
نتیحه گیری
انجام هر معامله در بازار فارکس شامل هزینه هایی است که کمیسیون و سوآپ از مهم ترین های آن می باشد. در طول مقاله به تعریف و تفاوت کمیسیون و سوآپ و تفاوت کمیسیون و سوآپ در فارکس پرداخته شد؛ به طور کلی، کمیسیون برای همه معاملات باید پرداخت شود؛ درحالی که سوآپ برای معاملاتی است که در طول شب باز می ماند و ممکن است که برای یک معامله پرداخت شود، اما برای معامله دیگر دریافت شود. یک معامله گر برای اینکه بداند سودخالص او دقیقا چقدر است، باید بداند که چه هزینه هایی را باید برای معاملاتش پرداخت کند. سپس این هزینه ها را باتوجه به سبک و استراتژی معاملاتی موردنظر خود مدیریت کند تا سود خالص خود را به حداکثر برساند.