احتمالا شما هم نام فارکس را شنیده‌اید و کسانی را میشناسید که ادعا میکنند با سرمایه گذاری در فارکس، سود خوبی به دست می آورند. بنابراین تصمیم گرفته‌اید زمان‌تان را صرف آموزش فارکس کنید. Forex مخفف عبارت Foreign exchange market یا بازار ارزهای خارجی است. و در حقیقت معامله یک ارز با ارز دیگر است. حتی وقتی به عنوان توریست، به یک کشور خارجی سفر می‌کنید و پول خود را به ارز محلی آن کشور تبدیل می‌کنید، یکی از اعضای فارکس محسوب می‌شوید.

فارکس چیست؟

فارکس «Forex» مخفف foreign exchange market یا بازار ارزهای خارجی است. ساده‌ترین تعریف آن دادوستد و تبدیل یک ارز به ارز دیگر است. معامله‌گران فارکس (که به عنوان نوسان‌گیر ارز هم شناخته می‌شوند) اقدام به خرید ارز می‌کنند، به این امید که در آینده آن‌ها را با قیمت بالاتری بفروشند. بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است. حجم معاملات روزانه آن، حدود پنج تریلیون دلار است! درحالیکه بزرگترین بازار بورس جهان، یعنی بورس نیویورک، روزانه فقط 25 میلیارد دلار گردش مالی دارد.

تمام ارزهای رایج دنیا به صورت 24 ساعته در فارکس معامله میشوند. (از ساعت ۲۲:۰۰ به وقت گرینویج روز یکشنبه تا ساعت ۲۲:۰۰ روز جمعه) البته این بازار روزهای شنبه و یکشنبه تعطیل است. روز معاملاتی در بازار فارکس با بیدار شدن معامله گران در اوکلند/ولینگتون استرالیا شروع می‌شود، سپس به سیدنی، سنگاپور، هنگ‌کنگ، توکیو، فرانکفورت، لندن و سرانجام به نیویورک می‌رود و مجدداً معاملات دوباره در ولینگتون آغاز می‌‌شود!

آموزش فارکس: جفت ارز چیست؟

ارزهایی که در مقابل هم قرار میگیرند و با هم مبادله میشوند، جفت ارز یا Currency Pair نامیده میشوند. مثلا در جفت ارز یورو با دلار آمریکا (EUR/USD) ارز اول (سمت چپ) را ارز پایه (Base Currency) و ارز دوم (سمت راست) را ارز متقابل (Counter Currency) می نامند. بیشترین ارزهایی که در فارکس معامله میشوند:

جفت ارزهای اصلی

بیشترین معاملات روزانه در فارکس با جفت ارزهای اصلی (Major) انجام میشود. این جفت ارزها نقدینگی بیشتری دارند:

• EUR / USD – یورو / دلار آمریکا
• USD / JPY –  یورو / ین ژاپن
• GBP / USD – پوند انگلیس / دلار آمریکا
• USD / CHF – دلار آمریکا / فرانک سوئیس
• USD / CAD –  دلار آمریکا / دلار کانادا
• AUD / USD – دلار استرالیا / دلار آمریکا
• NZD / USD –  دلار نیوزیلند / دلار آمریکا

جفت ارزهای فرعی یا کراس

جفت ارزهایی که در آن دلار آمریکا وجود ندارد، جفت ارزهای فرعی یا کراس هستند. کراس‌هایی که بیشترین معامله‌ی فعال را دارند حاصل معاملات سه ارز اصلی غیر از USD هستند: یعنی JPY و EUR و GBP. به کراس های اصلی Minor نیز گفته میشود.

• • EUR / GBP – یورو / پوند انگلیس
  • EUR / JPY – یورو / ین ژاپن
  • GBP / JPY – پوند انگلیس / ین ژاپن
  • GBP / CAD – پوند انگلیس / دلار کانادا
  • CHF / JPY –  فرانک سوئیس / ین ژاپن
  • EUR / AUD – یورو / دلار استرالیا
  • NZD / JPY –  دلار نیوزیلند / ین ژاپن

جفت ارزهای غیر معمول

جفت ارزهای غیر معمول از یک ارز اصلی و یک واحد پول کشورهای در حال توسعه (برزیل، مکزیک، شیلی، ترکیه یا مجارستان و..) تشکیل میشود. این جفت ارزها کمتر معامله میشوند و کارمزد معاملات آنها معمولا بیشتر است. جفت ارزهای اگزوتیک بخاطر جریان نقدینگی کمتر، نسبت به رویدادهای اقتصادی و سیاسی حساس تر هستند و نوسانات شدیدی را در این موارد تجربه می‌کنند. بنابراین اگر می خواهید یک جفت ارز اگزوتیک را معامله کنید، باید بیشتر محتاط باشید.

• EUR / TRY – یورو / لیر ترکیه
• USD / HKD –  دلار آمریکا / دلار هنگ کنگ
• JPY / NOK – ین ژاپن / کرون نروژ
• NZD / SGD – دلار نیوزیلند / دلار سنگاپور
• GBP / ZAR – پوند انگلیس / رند آفریقای جنوبی
• AUD / MXN – دلار استرالیا / پزوی مکزیک

برای مشاهده جفت ارزها و قیمت آنها میتوانید از وبسایت Forex Factory استفاده کنید.

نماد ارزها در فارکس

نمادهای ارزی سه حرف دارند. دو حرف اول نشان‌دهنده‌ی نام کشور و حرف سوم به نام واحد پول آن کشور اشاره دارد. برای مثال USD را در نظر بگیرید. US مخفف United states و D مخفف دلار است.

طبق اعلام سازمان ملل، 180 واحد پول قانونی در جهان وجود دارد. اما همه‌ی انها قابل تبدیل به یکدیگر نیستند. کارگزاران فارکس معمولا تا 70 جفت ارز را برای معامله ارائه میدهند.

آموزش ترید در بازارهای مالی

بیش از ۱۰۰ ساعت آموزش در طی 9 ماه، صفر تا صد سرمایه‌گذاری در بازارهای فارکس، بورس و ارز دیجیتال.

ثبت نام

آموزش فارکس: نرخ برابری ارز چیست؟

نرخ برابری ارز یا نرخ تبدیل ارز به زبان ساده یعنی به ازای دریافت یک واحد پولی از یک کشور دیگر چند واحد پولی از کشور مبدا باید پرداخت کنید. مثلا در تصویر زیر، برای خرید هر یورو باید 1.4746 دلار بپردازید. (ارز پایه را میخرید و ارز متقابل را میفروشید.) اگر فکر می‌کنید ارزش ارز پایه نسبت به ارز متقابل افزایش می‌یابد، می‌توانید آن جفت ارز را بخرید و اگر فکر می‌کنید ارزش ارز پایه نسبت به ارز متقابل کاهش می‌یابد، می‌توانید آن جفت ارز را بفروشید.

اسپرد چیست؟

همانطور که در تصویر بالا مشاهده می‌کنید، بروکرهای فارکس دو قیمت مختلف را برای هر جفت ارز ارائه میدهند. BID قیمتی است که ارز پایه را میفروشید و ASK قیمتی است که ارز پایه را میخرید. اسپرد اختلاف قیمت BID و ASK است. بروکرها ارز شما را با قیمت کمتر میخرند و با قیمت بیشتری میفروشند. اختلاف قیمت خرید و فروش، اسپرد یا همان کارمزد بروکر است. اسپرد معمولاً به پیپ اندازه گیری می شود و پیپ کوچکترین واحد حرکت قیمت یک جفت ارز است.

بازار دو طرفه در فارکس چیست؟

افزایش قیمت همیشه ما را خوشحال میکند و کاهش قیمت ناراحت! اما در فارکس داستان متفاوت است. بازار فارکس یک بازار دو طرفه است. یعنی شما می‌توانید هم‌زمان از افت یا رشد قیمت سود کنید. به معاملاتی که در آن از کاهش قیمت سود می‌کنید، شورت (Short) و اگر از افزایش قیمت سود کنید، لانگ (Long) گفته میشود.

مفهوم لانگ Long و شورت Short

• اگر می‌خواهید خرید کنید (خرید ارز پایه و فروش ارز متقابل)، می‌خواهید قیمت ارز پایه افزایش یابد و سپس آن را با قیمت بالاتری به فروش برسانید، به این حالت Long یا موقعیت خرید گفته می‌شود.
• اگر می‌خواهید ارز مورد نظر را بفروشید (فروش ارز پایه و خرید ارز متقابل)، می‌خواهید ارزش ارز پایه کاهش یابد و سپس آن را با قیمت کمتری بخرید. در اصطلاح تریدینگ، به این حالت Short یا موقعیت فروش گفته می‌شود.

آموزش فارکس: لات در فارکس چیست؟

در فارکس خرید و فروش جفت ارزها برحسب حجم معاملات انجام میشود و واحدی که حجم معاملات را براساس آن اندازه‌گیری میکنند، لات (Lot) نامیده میشود. هرچه میزان لات عدد بزرگتری باشد، میزان سود و ریسک معامله بالاتر خواهد بود. تریدر به کمک لات میتواند سرمایه و سود و زیان خود را مدیریت کند.

هر لات برابر 100 هزار دلار است، بنابراین برای شروع معامله در فارکس به اندازه 100 هزار دلار مورد نیاز است. از آنجایی که سرمایه گذاری 100 هزار دلاری فقط برای افراد سرمایه دار امکان پذیر است، واحدهای کوچکتری از لات وارد بازار شدند تا امکان معامله و ترید برای همه‌ی افراد با هر سرمایه‌ای امکان پذیر شود. چهار نوع لات که در حال حاضر در فارکس تعریف شده است؛ لات استاندارد، مینی لات، میکرولات و نانولات هستند.

آموزش سرمایه گذاری در فارکس

برای شروع معامله در فارکس باید مراحل مختلفی را طی کنید:

انتخاب بهترین بروکر

کارگزاری ها یا بروکرهای فارکس با توجه به شرایطی که دارند، میتوانند در معاملات کاربران تغییراتی ایجاد کنند و شرایط را به نفع خود تغییر دهند. در حالت عادی، درآمد بروکرها ناشی از دریافت کارمزد و کمیسیون از تریدرهاست. اما وقتی صحبت از بازارسازی در فارکس می‌شود، عملا بروکرها میتوانند با اقداماتی بر علیه معاملات و پوزیشن های کاربران، برای آنها زیان ایجاد کند و خودش سود کسب کند. انجام معامله در فارکس به خودی خود ریسک های بسیار زیادی دارد و عدم انتخاب بروکر مناسب و مطمئن میتواند این ریسک ها را چندین برابر بیشتر کند. برای انتخاب بهترین بروکر فارکس، باید مولفه های زیادی را بررسی کنید:

• رگولاتوری
• اسپرد و کارمزد کمتر
• واریز و برداشت آنی و ریالی
• دارایی های قابل معامله
• پلتفرم معاملاتی
• تنوع حسابهای معاملاتی
• میزان لوریج
• حجم معاملات
• تنوع جفت ارزها
• پشتیبانی

افتتاح حساب دمو

اگر مبتدی هستید و هنوز به اندازه کافی در حوزه فارکس مهارت ندارید، بهتر است بعد از آموزش فارکس با حساب دمو ترید کنید. این حساب‌های رایگان به شما امکان میدهد با پول مجازی و به صورت آزمایشی در فارکس معامله کنید. حتی اگر چندین ماه در حساب دمو تمرین کنید و به سود برسید، باز هم احتمال ضرر در حساب واقعی وجود دارد. با این حال اگر شما در حساب دمو همچنان ضرر می‌کنید، پس برای حساب واقعی، اصلا آمادگی لازم را ندارید!

متاتریدر چیست؟

تمامی بروکرها برای برقراری دسترسی مشتریان به بازار، از محیطی به نام پلتفرم معاملاتی استفاده می‌کنند. شرکت های مختلفی این پلتفرم ها را طراحی و ارائه میدهند و هریک از این پلتفرم ها قابلیت های متفاوتی دارند. برخی از آنها برای انجام معامله و بعضی دیگر برای تحلیل بازار استفاده میشوند. یکی از شناخته‌شده‌ترین و کاربردی ترین نرم افزارهای معاملاتی که بروکرهای بسیاری از آن استفاده میکنند، نرم افزار متاتریدر است. متاتریدر، پلتفرم های معاملاتی را به یکدیگر متصل میکند و امکان انجام معامله با کامپیوتر و تلفن همراه را فراهم میکند. این نرم افزار در دو نسخه 4 و 5 توسط شرکت روسی MetaQuotes به بازارهای مالی ارائه شد.

مزیت های فارکس

1.  معامله در این بازار به‌صورت 24 ساعته در پنج روز هفته انجام می‌شود.
2.  در هر کجای دنیا که باشید، می‌توانید با یک خط اینترنت در فارکس معامله کنید.
3. برای معامله در فارکس نیازی به پرداخت مالیات ندارید.
4.  شما می‌توانید به کمک اعتبار اولیه‌ای که بروکرها به شما اختصاص می‌دهند، تا چند برابر سرمایه خود معامله کنید.
5.  بازار فارکس نقدینگی بالایی دارد و شما همین که بخواهید ارزی را بخرید یا بفروشید، لازم نیست منتظر پیدا شدن خریدار یا فروشنده شوید.
6.  اکثر بروکرهای فارکس، حساب دموی رایگان ارائه می‌دهند تا افراد به‌صورت رایگان در این زمینه آموزش و تجربه کسب کنند.
7. کارمزد فارکس به نسبت دیگر بازارهای مالی بسیار پایین‌تر است.

معایب فارکس

• عدم شفافیت و پیچیده بودن معاملات فارکس یکی از معایب بزرگ این بازار جهانی است.
•  ریسک بالای معامله نیز دیگر موردی است که سرمایه‌گذاران مبتدی را به‌شدت از این بازار می‌ترساند.
• افرادی که بدون آموزش فارکس وارد این بازار می‌شوند، بدون استثنا ضررهای فراوانی را تجربه می‌کنند. این یکی از محدودیت‌های فارکس است.

سرمایه گذاری در فارکس

معامله در فارکس در مقایسه با سایر بازارهای مالی ریسک بیشتری دارد. اگر در بازار فارکس مبتدی هستید، با سرمایه های اندک شروع کنید. براساس آمار گفته می‌شود که حدود 96 درصد معامله‌گران Forex دچار زیان می‌شوند و در نهایت این بازار را ترک می‌کنند. مطمئناً معامله در هر بازار مالی، سود و زیان را در کنار هم برای معامله‌گران ایجاد می‌کند. کسی در این بازارها موفق می‌شود که میزان سودهایش نسبت به ضررهایش بیشتر باشد. کارشناسان مالی معتقدند که افراد با چند ضرر از فارکس خارج می‌شوند، در حالی که ضرر کردن‌ در ابتدای معامله در این بازار تا کسب تجربه کافی، کاملاً طبیعی است. به همین خاطر توصیه می‌کنیم در مراحل ابتدایی با سرمایه کم وارد این بازار شوید و پس از کسب دانش و تجربه کافی، مقدار سرمایه خود را افزایش دهید.

آموزش بازار فارکس در ایران

مجموعه دلفین‌ وست یکی‌ از بزرگ‌ترین مرجع‌های آموزش سرمایه‌ گذاری است که تحت قوانین جمهوری اسلامی ایران فعالیت می‌نماید. مطلب فوق صرفاً به منظور آشنایی بیشتر مخاطبان با این بازار مالی است و مسئولیت استفاده از محتویات این مقاله، کاملاً بر عهده خود خوانندگان است.