خانه / آموزش ارز دیجیتال

نقشه راه آموزش ارز دیجیتال

ارز دیجیتال چیست؟

کریپتوکارنسی نوع جدیدی از پول اینترنتی است که میتوانید آن را با هزینه بسیار کم، بدون نیاز به چیزی بیشتر از یک تلفن همراه هوشمند و اتصال به اینترنت، به صورت آنی برای کاربران دیگر در هر نقطه از جهان ارسال کنید. البته این چیزی نیست که توجه مردم را به خود جلب کرده است. ارز دیجیتال علاوه بر اینکه به عنوان نوعی جدیدی از پول اینترنتی عمل میکند، شکل بسیار محبوبی از سرمایه گذاری است که در طولانی مدت بازدهی بسیار بالایی داشته است.

تازه واردان بازار ارزهای دیجیتال آن را بسیار گیج کننده می دانند. چگونه این پول اینترنتی جدید، که حتی نمی توان به آن دست زد، اینقدر ارزشمند است؟

بیت کوین چیست و چگونه کار میکند؟

بیت کوین یک ارز دیجیتال  است که توسط یک شخص یا گروهی از افراد، با نام مستعار ساتوشی ناکاموتو در سال 2008 در مقاله‌ ای با عنوان “Bitcoin: A Peer-to-Peer Electronic Cash System” به معنی ”بیت کوین: یک سیستم پول الکترونیکی فرد به فرد” منتشر شد. پس از آن، در ژانویه 2009 راه اندازی شد. ارزش بازار بیت کوین بیش از 332 میلیارد دلار است که در رتبه بندی فعلی CoinMarketCap در رتبه اول قرار دارد. تعداد کوین های در گردش بیت کوین در حال حاضر بیش از 19 میلیون واحد است و تعداد نهایی در نظر گرفته شده برای آن 21 میلیون واحد خواهد بود.

ایده‌ اصلی آن، ارائه یک سیستم پرداخت مالی الکترونیکی به صورت فرد به فرد بود. به این معنی‌ که افراد بتوانند برای مبادلات مالی خود از پولی استفاده کنند که هیچ نهاد واسط مانند دولت‌ها و بانک مرکزی در آن دخالتی نداشته باشند. پس می ‌توان گفت که بیت کوین، رقیبی برای بانک‌ها است.

در سال 2008، ناکاموتو، وایت پیپر بیت کوین (BTC) را منتشر کرد که توضیح می داد چگونه بیت کوین کار می کند. BTC دارای یک دفتر کل غیرمتمرکز است که تمام تراکنش‌ ها به صورت دسته‌ ای (بلاک) و کاملا ایمن، توسط الگوریتم‌های رمزنگاری ثبت می شود. به این زنجیره بلوکی، بلاک چین گفته می ‌شود.
 

وایت پیپر چیست؟ چگونه آن را مطالعه و تحلیل کنیم؟

در 3 ژانویه 2009، ناکاموتو اولین بلاک در شبکه بیت کوین – که به عنوان بلاک پیدایش معروف است – ایجاد کرد و اولین ارز دیجیتال جهان راه اندازی شد. قیمت BTC در ابتدا 0 دلار بود و فقط از طریق استخراج به دست می آمد. برای استخراج آن به دستگاه های با قدرت متوسط (مانند رایانه های شخصی) و نرم افزار استخراج نیاز داشتید. اما امروزه به غیر از استخراج، می توانید آن را از صرافی های گوناگون خریداری کنید.

بیت کوین چیست؟ به زبان ساده.

استخراج بیت کوین

استیبل کوین ها ارزهای دیجیتالی هستند که بر بستر بلاک چین ایجاد می ‌شوند و قیمت آن‌ ها معمولا به یک دارایی فیزیکی مثل ارز فیات یا طلا وابسته است که پگ (Peg) گفته می ‌شود. داشتن وابستگی قیمت به یک دارایی فیزیکی باعث می ‌شود که قیمت استیبل کوین ثابت بماند. استیبل کوین‌ها را می توان خرید، فروخت، با ارزهای دیگر معامله کرد و یا در کیف پول‌ های ارز دیجیتال ذخیره کرد.

استخراج بیت کوین چگونه انجام می‌شود؟

هاوینگ چیست و چه تاثیری روی قیمت بیت کوین دارد؟

به طور میانگین، هر چهار سال یکبار، میزان تولید بیت کوین‌های جدید نصف می ‌شود و پاداش اهدایی به ماینرها برای اضافه کردن یک بلاک به شبکه 50 درصد کاهش می ‌یابد. این کار برای کنترل تورم، در کد این شبکه قرار داده شده است. از آنجایی که رویداد هاوینگ عرضه جدید را نصف می ‌کند، به عقیده کارشناسان این رویداد تأثیر قابل ‌توجهی بر قیمت می ‌گذارد و می ‌تواند ارزش را در طول زمان افزایش دهد.

مخترع ناشناس بیت کوین، ساتوشی ناکاموتو، تصمیم گرفت که تنها 21 میلیون BTC وجود داشته باشد. او قصد داشت کوین های جدید به تدریج در بازار عرضه شوند، اما در ابتدا، عرضه بیشتر بسیار مهم بود. برای شروع، پاداش 50 بیت کوین در هر بلاک بود. این مقدار در سال 2009 زیر یک دلار ارزش داشت اما با نرخ های امروزی رقم بسیار زیادی می شود.

هاوینگ به زبان ساده.

اتریوم چیست؟

اتریوم یک سیستم بلاک چین غیرمتمرکز منبع باز است که ارز دیجیتال آن با نماد ETH در بازار معامله می شود و به عنوان یک پلتفرم بلاک چینی به منظور پشتیبانی از قراردادهای هوشمند و تراکنش های مالی ایمن ایجاد شده است. قراردادهای هوشمند، به برنامه های غیرمتمرکز (Dapps) اجازه می دهد، در صورتی که شرایط فراهم شد، اجرا شوند. این برنامه های غیر متمرکز شامل بازی ها، امور مالی غیر متمرکز (Defi) و توکن های غیر مثلی(NFT) و… است.

رتبه فعلی اتریوم در CoinMarketCap دوم است و ارزش بازار آن بیش از 162 میلیارد دلار است و تعداد کوین های در گردش اتریوم بیش از 122,373,866 و تعداد عرضه نهایی آن مشخص نیست.

اتریوم اولین بار در سال 2013 توسط ویتالیک بوترین ارائه شد. بوترین، همراه با سایر بنیانگذاران، در عرضه اولیه اتریوم (در تابستان 2014) موفق به جذب 18.3 میلیون دلار شدند. در می 2015، نسخه اولیه و آزمایشی شبکه ETH با عنوان المپیک (Olympic) عرضه شد. یک شبکه خصوصی بود که به توسعه‌ دهندگان اتریوم این امکان را می ‌داد تا قبل از عرضه عمومی اتریوم، با شبکه آزمایشی آن کار کنند و عیب و نقص‌های موجود در آن را یافته و آنها را حل کنند.

توسعه‌ دهندگان آن در 30 جولای 2015، نسخه اولیه و اصلی شبکه  ETH را با عنوان فرانتیر (Frontier) به صورت عمومی منتشر کردند. در این نسخه کاربران می ‌توانستند اتر (ETH) را خرید و فروش کنند، اتر استخراج کنند، قراردادهای هوشمند و برنامه ‌های غیرمتمرکز را ایجاد کرده و آزمایش کنند.

هدف اتریوم تبدیل شدن به یک پلتفرم جهانی برای برنامه ‌های غیرمتمرکز است که به کاربران از سراسر جهان اجازه می ‌دهد نرم‌ افزارهایی را بنویسند و اجرا کنند که در برابر سانسور، خرابی و تقلب مقاوم است.

اتریوم چیست؟ به طور مفصل!

دیفای یا امور مالی غیر متمرکز

به طور سنتی، تقریباً همه تراکنش‌های مالی شامل نوعی واسطه است. وقتی مشتری با کارت اعتباری پرداختی انجام می دهد، چندین طرف درگیر هستند. اشخاص ثالث نظارت کاملی بر جزئیات معامله و توانایی توقف یا رد آن دارند.

دیفای از دو کلمه Decentralized و Finance تشکیل شده است. کلمه Finance به محصولات مالی اشاره دارد و Decentralized به معنی غیرمتمرکز است. غیرمتمرکز بودن به این معناست که هیچ نهاد مرکزی (مثلا دولت یا بانک) کنترل امور را در دست ندارد. در نتیجه دیفای به معنی امور مالی غیرمتمرکز گفته میشود. این خدمات مالی غیرمتمرکز روی یک شبکه بلاک چین راه‌اندازی می‌شوند.

DeFi مبتنی بر این ایده است که سیستم مالی نباید توسط ارائه دهندگان شخص ثالث کنترل شود و در عوض باید غیرمتمرکز باشد. در حال حاضر برنامه های DeFi  شامل مواردی چون استیبل کوین ها، صرافی های غیرمتمرکز و خدمات وام دهی و… هستند. 

دیفای چیست؟ مفهوم Defi به زبان ساده

ایردراپ چیست؟

ایردراپ یک استراتژی بازاریابی است که  توسعه دهنده های یک پروژه، توکن‌ ها یا سکه ‌های رایگان را بین دارندگان فعلی یک سکه یا توکن خاص توزیع می ‌کند. معمولاً برای ایجاد آگاهی از یک پروژه ارز دیجیتال جدید استفاده می شود و توسعه دهنده گان تلاش می کنند تا با توزیع توکن های رایگان بین کاربران، انگیزه ایجاد کنند تا از آن پروژه و ارزدیجیتال استفاده کنند. در برخی موارد، کاربران برای واجد شرایط بودن در ایردراپ، ممکن است ملزم به انجام وظایف خاصی مانند عضویت در گروه تلگرام یا کامنت گذاشتن برای یک پست در توییتر و… باشند.

با ایردراپ، پروژه ها می توانند جامعه بزرگتر و درگیرتری را برای محصول خود ایجاد کنند. این به ایجاد پایگاه کاربری بزرگتر و افزایش ارزش توکن کمک می کند.

ایردراپ چیست؟ به زبان ساده

قراردادهای هوشمند

قرارداد هوشمند یک قرارداد دیجیتالی اساس که توسط برنامه نویسان، کد نویسی شده و شرایط توافق بین خریدار و فروشنده مستقیماً در کدها نوشته شده است. کد و توافق نامه های موجود در آن قرارداد، در سراسر شبکه بلاک چینی که این قرارداد بر بستر آن نوشته شده، ارایه دارد؛ در نتیجه، قرارداد را کلیه جامعه بلاک چینی که  قرارداد هوشمند بر بستر آن ایجاده شده، مشاهده می کنند و به همین دلیل پس از اجرا غیر قابل تغییر است.

قراردادهای هوشمند اجازه می دهد تا معاملات و توافقات قابل اعتمادی بین طرفین بدون نیاز به شناخت یک دیگر و بدون نیاز به یک مرجع مرکزی، در صورت اجرای درست و دقیق بخش های آن، به اجرا در می ‌آید.

آلت کوین چیست؟

اصطلاح آلت کوین برای توصیف هر ارز دیجیتالی که بیت کوین نیست استفاده می شود. از آنجایی که بیت کوین اولین ارز رمزنگاری شده است، هر ارز دیجیتالی که پس از آن ایجاد می شد به عنوان یک جایگزین یا آلت کوین در نظر گرفته می شود. برخی افراد اتریوم را نیز یک آلت کوین می دانند. بعضی ها اتریوم را از لیست آلت کوین ها حذف می کنند و تمام ارزهای دیجیتال غیر از بیت کوین و اتریوم را آلت کوین می دانند.

آلت کوین ترکیب دو کلمه Alt و Coin است. Alt مخفف Alternative به معنی جایگزین است و Coin به معنی سکه یا ارز است.

اگر ارزهای جایگزینی مثل اتریوم نبودند، رشد و پیشرفت تکنولوژی بلاک چین، ممکن بود اتفاق نیفتد. زیرا از طریق آلت کوین‌ها، با مواردی چون قرارداد هوشمند، بازی ‌های بلاک چینی، ساخت توکن، دیفای، استیکینگ، صرافی غیرمتمرکز، وام دهی، قرض دهی و … نبودیم.

در ابتدا، آلت کوین ها فورک هایی از بیت کوین بودند و تنها تغییراتی در کدهای آنها اعمال می شد. اما رفته رفته آلت کوین های جدیدی مانند اتریوم به وجود آمدند که دارای بلاک چین مخصوص به خود بودند و ساز و کار و اهداف آنها کاملا با بیت کوین تفاوت داشت. اصلی ‌ترین انواع آلت کوین ها شامل رمز ارزهای قابل استخراج، استیبل کوین‌ها، توکن‌های اوراق بهادار، توکن‌های کاربردی، توکن‌های حاکمیتی و توکن‌های NFT هستند

آلت کوین چیست؟ + معرفی بهترین آلت کوین ها

استیبل کوین ها چگونه کار می‌کنند؟ 

استیبل کوین ها ارزهای دیجیتالی هستند که بر بستر بلاک چین ایجاد می ‌شوند و قیمت آن‌ ها معمولا به یک دارایی فیزیکی مثل ارز فیات یا طلا وابسته است که پگ (Peg) گفته می ‌شود. داشتن وابستگی قیمت به یک دارایی فیزیکی باعث می ‌شود که قیمت استیبل کوین ثابت بماند. استیبل کوین‌ها را می توان خرید، فروخت، با ارزهای دیگر معامله کرد و یا در کیف پول‌ های ارز دیجیتال ذخیره کرد.

USDT- USDC –  BUSD سه استیبل کوین بزرگ هستند که یک به یک با ارز دلار آمریکا پگ شده اند.

این نوع سکه ‌ها به ستون فقرات اقتصاد کریپتو تبدیل شده‌ اند و به مردم اجازه می ‌دهد ابتدا ارز فیات خود را به استیبل کوین و سپس استیبل کوین را به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل کنند.

استیبل کوین چیست و چه کاربردی دارد؟

فورک چیست؟

فورک به معنی ایجاد هر آپدیت، به روز رسانی و تغییراتی در بلاک چین است. اگر فورک‌ برای فعال کردن ویژگی‌های جدید در یک بلاک چین، حذف باگ‌ها یا رفع اثرات هک عمده انجام شود به ان سافت فورک (Soft Fork) میگوییم. اگر بروز رسانی های درحال انجام، با اهداف و خواسته های استخراج‌ کنندگان (نودها)، با یکدیگر همسو نباشد، جامعه باید تصمیم بگیرد که بلاک چین کدام یک از مسیرهای پیش رو را طی کند. اگر تصمیمی نتوان گرفت که جامعه با آن موافقت کند، دو نسخه مختلف از بلاک چین به وجود خواهد آمد که به ان هارد فورک (Hard Fork) میگویند. 

در صورتی که تغییرات اساسی بوده و زیرساخت ‌های شبکه به گونه‌ ای تغییر کند که در زنجیره جدید نرم ‌افزار جدیدی نیاز باشد و میان نودهای شبکه اختلاف وجود داشته باشد، پس از فورک شاهد دو زنجیره مستقل از هم هستیم که در این شرایط Hard Fork اتفاق افتاده است.

در سافت فورک ، زنجیره از هم جدا نخواهد شد و همچنان یک زنجیره بلوکی واحد فعالیت دارد. دلیل این مسئله این است که این تغییرات معمولا به ویژگی‌های ظاهری و یا عملکردی مربوط هستند و اصلا روی زیرساخت سیستم تاثیر نمی‌ گذارند.

فورک چیست؟ تفاوت هارد فورک و سافت فورک

استیکینگ ارز دیجیتال

استیکینگ Staking به معنای قفل کردن دارایی های رمزنگاری برای کسب سود و کمک به ایمن سازی بلاک چین است. بلاک چین‌ هایی که از فرآیند سهام ‌داری یا staking پشتیبانی می ‌کنند، بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام اجرا می ‌شوند.

استیک ارز دیجیتال مشابه یک حساب پس انداز معمولی در یک بانک عمل می کند. شما ارز رمزنگاری شده خود را قفل می کنید و سود از اصل سرمایه خود دریافت می کنید. هر چه زمان بیشتر و یا تعداد کوین بیشتری قفل کنید، در ازای آن سود بیشتری دریافت خواهید کرد. شما می‌ توانید کوین‌ها و توکن‌های خود را به صورت مستقیم در کیف پول ارز دیجیتال خود استیک کنید. از طرفی، بسیاری از صرافی‌ها خدمات استیکینگ را به کاربران خود ارائه می‌دهند.

استیکینگ در ارز دیجیتال چگونه انجام می‌شود؟

صرافی ارز دیجیتال

در سال های اخیر، بازار ارز های دیجیتال به شدت رونق گرفته و برای انجام معاملات در این بازار، نیاز به صرافی هایی است؛ پلتفرم های الکترونیکی  که به آن ها صرافی ارز دیجیتال گفته می شود؛ یک بازار دیجیتالی است که خریداران و فروشندگان را قادر می ‌سازد تا ارزهای دیجیتال یا سایر دارایی ‌های دیجیتالی را با ارز های فیات یا سایر ارزهای دیجیتال معامله کنند و به نوعی واسطه ای بین خریدار و فروشنده هستند.

صرافی‌ ارز دیجیتال، ابزارهایی را که برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال و  مانند بیت ‌کوین، اتریوم و دوج ‌کوین و… نیاز دارید، در اختیار شما قرار می ‌دهند، در ازای خدماتی هم که به شما ارایه می دهند، هزینه ای در قالب کارمزد از شما دریافت می کنند.

کیف پول ارز دیجیتال

استیکینگ Staking به معنای قفل کردن دارایی های رمزنگاری برای کسب سود و کمک به ایمن سازی بلاک چین است. بلاک چین‌ هایی که از فرآیند سهام ‌داری یا staking پشتیبانی می ‌کنند، بر اساس مکانیسم اجماع اثبات سهام اجرا می ‌شوند.

استیک ارز دیجیتال مشابه یک حساب پس انداز معمولی در یک بانک عمل می کند. شما ارز رمزنگاری شده خود را قفل می کنید و سود از اصل سرمایه خود دریافت می کنید. هر چه زمان بیشتر و یا تعداد کوین بیشتری قفل کنید، در ازای آن سود بیشتری دریافت خواهید کرد. شما می‌ توانید کوین‌ها و توکن‌های خود را به صورت مستقیم در کیف پول ارز دیجیتال خود استیک کنید. از طرفی، بسیاری از صرافی‌ها خدمات استیکینگ را به کاربران خود ارائه می‌دهند.

تحلیل تکنیکال

تحلیل تکنیکال به بررسی رفتار بازار با استفاده از نمودارهای قیمت برای شناسایی جهت قیمت در آینده می پردازد. تمام عناصری که بر قیمت بازار تأثیر می‌ گذارند (مسائل بنیادی، رویدادهای سیاسی، عوامل طبیعی، ملاحظات روان‌ شناختی ) به سرعت در قیمت ‌های بازار لحاظ می ‌شوند. به بیان دیگر، تأثیر این رویدادهای خارجی بلافاصله در حرکت قیمت، چه به سمت بالا و چه نزولی، ظاهر می شود. هدف اصلی معامله ‌گران در تحلیل تکنیکال، پیش ‌بینی قیمت براساس تحلیل گذشته قیمتی یک ارز دیجیتال است.

آموزش تحلیل تکنیکال از پایه تا پیشرفته

تحلیل فاندامنتال

در تحلیل فاندامنتال یک ارز دیجیتال هر آن چیزی که تاثیر بر قیمت آن دارایی را دارد، مورد بررسی قرار می ‌گیرد. تحلیل فاندامنتال روشی که در آن ارزش ذاتی یک دارایی را با بررسی فناوری، تیم، چشم‌ انداز رشد و سایر شاخص‌ها بدست می آید. مواردی مانند بروزرسانی ‌های فنی شبکه ، اعلام همکاری جدید و یا لیست شدن در صرافی‌های کریپتو، همه این عوامل در تحلیل بنیادی یک رمز ارز مورد بررسی قرار می ‌گیرد.

تحلیلگران به دنبال این هستند که ارزش واقعی یک کوین چقدر است. آیا قیمت آن بالاتر از ارزش واقعی آن است یا پایین‌ تر از ارزش واقعی معامله می ‌شود؟ در صورتی که بالاتر از ارزش واقعی باشد، به اصطلاح، آن کوین گران است و مناسب خرید نیست. و درصورتی که پایین تر از ارزش واقعی باشد، به اصطلاح ارزان است و مناسب خرید است.

تحلیل فاندامنتال چگونه انجام می‌شود؟

روانشناسی معامله گری

روانشناسی معاملات به احساسات و وضعیت ذهنی معامله گر اشاره دارد که بر درصد موفقیت یا شکست در معاملات تاثیر میگذارد. روانشناسی ترید جنبه های مختلفی از شخصیت و رفتارهای یک فرد را نشان می دهد که بر اقدامات تجاری آنها تأثیر می گذارد. نظم و مدیریت ریسک دو مورد از حیاتی ترین جنبه های روانشناسی معاملات هستند. ترس و طمع، امید و پشیمانی نیز در رفتار معامله گر و میزان موفقیت او نقش دارند.

حرص و طمع را می توان به عنوان میل بیش از حد به ثروت در نظر گرفت، آنقدر بیش از حد که گاهی عقلانیت و قضاوت را تحت تاثیر قرار می دهد. مثل انجام معاملات با ریسک بالا، خرید سهام جدید آزمایش نشده فقط به دلیل افزایش سریع قیمت آن، یا خرید سهام بدون تحلیل.

روانشناسی معامله گری چیست؟ و چه تاثیری بر معاملات ما دارد؟

5/5 - (1 امتیاز)
آموزش ارز دیجیتال